【実績公開】WealthNavi(ウェルスナビ)の評判や口コミは？メリット・デメリットを解説

今回は、ウェルスナビの評判や口コミについて詳しくまとめていきたいと思います。

ウェルスナビは、現在注目を集めているロボアドバイザーサービスを提供している会社の一つです。

実際のメリットやデメリットまでわかりやすくまとめていきますので、これから始めてみようと考えている方は是非最後までお読みになってみてください。

ウェルスナビはウェルスナビ株式会社によって運営されているロボアドバイザーサービス会社です。

ウェルスナビは、好調な運用実績を誇っており、さらに、スマホ1台があればどこにいても手軽に利用できるサービスとなっています。

さらに、タイアップキャンペーンを期間限定で実施しており、新規で申し込むと全員に1000円がプレゼントされます。
※キャンペーンの詳細は必ずウェルスナビ公式サイトで確認してください

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※詳細のキャンペーン条件は、ウェルスナビ公式サイトで必ずご確認ください。

実績大公開！WealthNaviで運用してみた結果

実際にInvestNavi運営チームでは、2021年5月上旬からウェルスナビに投資をしています。

下の画像が、InvestNavi運営チームで運用しているウェルスナビの運用実績です。

5月の上旬からウェルスナビでお金を運用してみた結果、運用して5ヶ月ほどで評価額が+13,551(+6.16%)となりました。

これは、年利に換算してみると10%(単利の場合として計算)越えのリターンを期待できるとも言えます。

また、ウェルスナビに預けている資産のポートフォリオは下の画像のようになっています。

ウェルスナビでは株式や債券、金など様々な金融商品への分散投資を行っていることがお分かりになると思います。

さまざまな銘柄や商品に分散投資することで、損失のリスクを軽減することができるのがウェルスナビの大きな特徴の一つとなっています。

今後、InvestNavi運営チームでは更なる検証行うため、投資額を増やして運用していく予定です。

随時、更新していきますのでぜひ定期的に確認してみてください。

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ウェルスナビ(WealthNavi)とは？基本情報を紹介

サービス名	WealthNavi(ウェルスナビ)
運営会社	ウェルスナビ株式会社
住所	東京都渋谷区渋谷2-22-3　渋谷東口ビル9F
設立年	2015年4月
登録番号	関東財務局長(金商)第2884号
最低投資金額	1万円
自動積立金額	1万円から
公式サイト	ウェルスナビの公式サイト

ウェルスナビの魅力　　　　
①ユーザーに適したプランを提案
ウェルスナビでは、事前に運用プランの質問に答えることで、ユーザーに適した投資プランを提案してくれます。診断結果にて、ユーザーがどのくらいのリスクに対応できるかが判断され、自動でポートフォリオの作成が行われます。
②NISAに対応している
ウェルスナビではNISAの制度が活用できます。「おまかせNISA」の開設後に投資商品をNISA口座優先で購入してくれるので、非課税枠を最大限活かしてくれることが魅力です。
③スマホから手軽に利用できる
ウェルスナビは、スマホ1台あれば手軽に利用できるサービスとなっています。口座開設、入金、運用状況の確認といった全ての機能がスマホからできるので、場所や環境に左右されません。

ウェルスナビは、2015年4月に設立されたロボアドバイザーサービス会社です。

追加で手数料がかからず、自動積立は1万円からできるため、非常に利用しやすくなっています。

ウェルスナビを運営しているのはグロース市場上場企業であるウェルスナビ株式会社です。

無料診断の結果に基づいて、ユーザー1人1人に合った資産運用プランを提案してくれるため、そのプランに合わせて資産運用を行うことができます。

また、最短約3分での口座開設の申し込みが可能であり、本登録後最短2営業日で資産運用を始めることができます。

ウェルスナビの口座開設に必要な書類の提出は、全てオンラインで完結しますので、気になる方は是非ウェルスナビの公式サイトを確認してみてください。

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2023年ウェルスナビで開催中のキャンペーンをご紹介

次に、ウェルスナビで現在開催されているキャンペーンを紹介します。

お得なこの機会に、ウェルスナビでの資産運用を検討してみましょう。

タイアッププログラム

当サイトからウェルスナビを申し込んだ方には、特典として1000円が付与されるキャンペーンを実施中です。

1、こちらよりウェルスナビにアクセス
2、ウェルスナビの口座開設
3、現金プレゼント

上記の簡単3ステップで、ノーリスクで1000円が貰えます。

お得な特典となっているので、ぜひウェルスナビ公式サイトをチェックしてみてください。

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新規ご利用プログラム

名称	新規ご利用プログラム
対象	「WealthNavi」のユーザー
対象期間	初めて入金した日を対象期間の開始日とし、その日から6カ月目の末日を対象期間の終了日
特典内容	対象期間中に入金した合計金額（※1）と、対象期間の終了日時点でWealthNaviのNISA口座の開設状況（※2）に応じて、下記の金額をプレゼント 対象期間終了日時点にWealthNaviのNISA口座を開設している場合 50万円以上100万円未満：3,000円 100万円以上150万円未満：4,000円 150万円以上：5,000円 対象期間終了日時点にWealthNaviのNISA口座を開設していない場合 50万円以上100万円未満：1,500円 100万円以上150万円未満：2,000円 150万円以上：2,500円

ウェルスナビでは現在、新規ご利用プログラムとして最大5,000円がプレゼントされるキャンペーンを実施中です。

入金合計額に応じた割合のキャッシュバックが貰えるので、ぜひこの機会に活用してみましょう。

友達紹介プログラム

友達紹介プログラムは、その名の通り家族や友人を紹介するだけでキャッシュバックが貰えるという特典です。

適用条件は次のようになっています。

ウェルスナビに興味がある人を紹介するだけでもらえるので、多くの友人やご家族を紹介できると、その分お得になります。

積み立て開始プログラム

積み立て開始プログラムでは、3か月連続で自動積立を行った方にキャッシュバックが付与される特典です。

3カ月連続で自動積立を行い、積立額に応じて最大15,000円が付与されます。

ウェルスナビの自動積立は、毎月決まった日に設定した金額を投資に回すサービスです。

一喜一憂せずに淡々と投資ができるため、多くの方が利用しているサービスとなっています。

詳しくは、ウェルスナビ公式サイトをチェックしてみてください。

ウェルスナビのメリット

ウェルスナビを利用することによるメリットは、主に次の6つがあります。

ロボアドバイザーが運用を行ってくれる

ウェルスナビではロボアドバイザーが資産運用をしてくれます。

ロボアドバイザーのサービスを行っているサービスは他にもありますが、このウェルスナビが預かり資産・運用者数No.1のサービスとなっています。
※一般社団法人日本投資顧問業協会「契約資産状況（最新版）（2024年3月末現在）『ラップ業務』『投資一任業』」を基にネット専業業者を比較 ウエルスアドバイザー社調べ（2024年6月時点）

ウェルスナビでは、ロボアドバイザーがユーザーの代わりに自動で資産運用を行ってくれるため、初心者の方にもおすすめです。

ユーザーに合わせたプランを提案してくれる

ウェルスナビでは無料診断で年齢や年収などを聞き、1人1人に合った資産運用プランを提案してくれます。

ロボアドバイザーが、ユーザーの投資環境や、リスク許容度を判別し、ポートフォリオを作成して資産運用を行ってくれます。

利用者それぞれに合ったプランを提案してくれるという点もまた、ウェルスナビの大きな特徴の一つとなっていると言えるでしょう。

無料診断の方法については、後ほど詳しく説明していきますので気になる方は是非チェックしてみてください。

NISAに対応している

ウェルスナビはNISAに対応しており、「おまかせNISA」というサービスで運用できます。

また、すでにウェルスナビで資産運用していても、おまかせNISAの口座を開設することで、非課税枠を活用できます。

おまかせNISAの口座を開設するには1週間から2週間ほどかかりますが、ウェルスナビがNISA口座で株や不動産を購入するため、税金を節約しながら自動で運用してくれます。

なお、NISAは1つの金融機関でしか使えないため、他の金融機関でNISA口座が無いか確認しましょう。

NISAやつみたてNISAについて詳しく解説している記事もありますので、興味がある方は是非確認してみてください。

運用実績が好調である

上の画像は、ウェルスナビの2016年1月から2021年2月までのパフォーマンスをドル建てで表した図です。

上の画像からも分かるとおり、運用実績が好調であり、2016年から2021年2月までのドル建てのリターンは23.5％～48.5％という結果でした。

このように、資産運用実績も好調であるため、ユーザーからの支持率も高くなっています。

スマホから手軽に利用することができる

ウェルスナビはスマホ一台のみで資産運用を完結することができます。

口座開設から資金の入金、資産運用の確認や、積み立て金額の変更など全ての手続きがスマホでできるため、出先や空き時間など好きな時に簡単に運用ができます。

このように、場所や環境を選ばずスマホだけで資産運用を行うことができるという点もウェルスナビの大きなメリットの一つであると言えるでしょう。

また、ウェルスナビの口座もスマホ一台で簡単に開設することができますので興味のある方は、是非口座開設をしてみてください。

分散投資でリスクを軽減できる

ウェルスナビでは、選び抜かれた8つのETFを通じて、世界約50カ国12,000銘柄に自動で分散投資を行ってくれます。

また、投資先も株式や債券、金、不動産など様々であり、それらに最適な配分で幅広う投資することでリスクヘッジを行ってくれます。

このように、こうした多数の銘柄や商品に分散投資することで、損失のリスクをおさえられるのがウェルスナビの大きなメリットです。

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ウェルスナビのデメリット

ウェルスナビにはメリットがたくさんありましたが、デメリットも存在しています。

主なデメリットには次の3つがあります。

投資金額が最低1万円から

ウェルスナビでの最低投資可能額は1万円となってます。(積み立ても1万円から可能です。)

そのため、投資経験がない方にもハードルが低いと言えるでしょう。

ロボアドバイザー会社の比較ランキング記事もございますので、気になる方は是非確認してみてください。

元本保証があるわけではない

ウェルスナビの2つ目のデメリットは、元本保証がされていないという点です。

しかし、ウェルスナビなどのロボアドバイザーサービスでは元本保証を設けていないところがほとんどです。

ウェルスナビはしっかりとリスクヘッジを行っていますが、元本保証があるわけではないため、投資でのリスクを完全に防止することはできません。

ロボアドバイザーが投資をしている外貨や株が値下がりして、元本が割れてしまうリスクがあるといったことも念頭において資産運用を行うことが大切であると言えるでしょう。

手数料がかかる

ウェルスナビは年率で預かっている資産の1.1％(税込)の利用手数料がかかります。

そのため、例えば100万円資金を預けている場合は1万1000円の手数料がかかります。

3,000万円を超える資産を預けていれば、3,000万円を超える部分については年率0.55%(税込)まで下がります。

ウェルスナビの口コミ・評判

ウェルスナビの評価を、以下の通り調査いたしました。

• 調査概要

クラウドソーシングサイトにて、口コミを調査し、集計いたしました。「取り扱い銘柄数」「WEB版の使いやすさ」「スマホアプリ」「手数料」「キャンペーン」「安全性」「お客様サポート」の7項目にて、1〜5の間で評価していただきました。

• 調査結果

ウェルスナビの手数料に関して悪い評判が目立ちました。

税込み1.1%の手数料は高めの水準であるため、サービス利用料として適切という反面、資金効率が落ちると考える方もいます。

しかし、全体的には良い評判が多く、特に取引ツールは高評価でした。

WEB版・スマホアプリともにシンプルな設計となっており、初心者の方でも簡単に利用できる高い操作性に高い評価が多い印象です。

取り扱い名柄も豊富なため、幅広い銘柄で分散投資ができる点に魅力を感じている方も多い傾向にあります。

また、ウェルスナビのサポートや会社の安全性面を高く評価している方も多く、安心して利用できるサービスであると言えるでしょう。

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ウェルスナビで実際にシミュレーションをしてみよう

では実際に、ウェルスナビの無料診断をでシミュレーションしてみましょう。

ウェルスナビの公式HPにアクセスし、右上の「無料診断」をクリックします。

上の画面が出てきたら、続いて「診断を始める」をクリックします。

年齢や年収、投資の目的などの6つの質問に答えます。

無料診断の結果が出ますので、このリスク許容度を基にロボアドバイザーが運用してくれます。

上述した通り、簡単に無料で診断することができるのでまだ診断されていないという方は是非行ってみてください。

ウェルスナビの始め方・口座開設方法

次に、ウェルスナビの始め方・口座開設方法を解説していきます。

ウェルスナビを始めたいと考えている方は、ぜひ下記を参考にしてみてください。

メールアドレスの登録

では、実際にウェルスナビの登録をしてみましょう。

まずは、ウェルスナビの公式ホームページの「口座開設」をクリックするか、無料診断の結果の「次へ」をクリックすると、メールアドレスの入力画面が出ますので、メールアドレスを登録します。

続いて、登録したメールアドレスに届いたメールに記載されている認証コードを入力します。

個人情報の登録

上の画面が表示されたら、お客様情報を入力します。

本人確認書類のアップロード

続きまして、本人確認書類をアップロードしていきます。

規約等の確認を行ってください。

チェックボックスにチェックを入れたら、「申し込む」をクリックします。

簡易書留の配達希望日を選択

口座開設のお知らせが簡易書留で届くため、配達日の希望を選ぶ、「配達希望を決定」をクリックします。

口座開設の手続きが終わると、簡易書留が届くため、そちらを確認して口座開設完了です。

ウェルスナビにログイン

アカウント作成が完了したら、ウェルスナビにログインできるようになります。

メールアドレスとパスワードを入力して、「ログイン」をクリックしましょう。

リスク許容度の設定

「リスク許容度診断」をクリックして、目標金額とリスク許容度を設定しましょう。

リスク許容度は、無料診断と同様の内容になるので、無料診断を行った方はその情報を参考にすると良いです。

入金をする

リスク許容度が決まったら、ウェルスナビへ運用資金を入金しましょう。

入金は、クイック入金と振込入金から選択できます。

原則として、平日の20時まで入金が完了すると、その日の深夜にはETFが買付されます。

翌日の朝にはポートフォリオが確認できるので、確認してみてください。

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ウェルスナビ(WealthNavi)の評判や口コミのまとめ

今回はウェルスナビの評判や口コミ、始め方について解説していきました。

これからロボアドバイザーによる投資を始めようと考えている方は、今回の記事を参考にして是非スタートしてみてください。

ウェルスナビはユーザー1人1人に合わせた資産運用プランを提示してくれますし、運用実績も好調であるので、初心者の方にもおすすめのロボアドバイザーサービス会社であると言えるでしょう。

しかし、元本割れが発生する可能性はゼロではないため、そういったリスクも念頭において投資を行うことが大切です。

数分あれば口座開設の申し込みを行うことができますし、最短2日で完了することができるため、すぐに投資を始めることが可能です。

ロボアドバイザーでの資産運用を始めてみたいという方には、ウェルスナビがおすすめです。

興味がある方は、是非口座開設をしてみてください。

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