【実績公開】WealthNavi(ウェルスナビ)の評判や口コミは?メリット・デメリットを解説

今回は、ウェルスナビの評判や口コミについて詳しくまとめていきたいと思います。

ウェルスナビは、現在注目を集めているロボアドバイザーサービスを提供している会社の一つです。

実際のメリットやデメリットまでわかりやすくまとめていきますので、これから始めてみようと考えている方は是非最後までお読みになってみてください。

この記事の要点
  • ウェルスナビは長期的に資産運用を行ってみたいという方におすすめ
  • 診断を通して、ユーザー一人一人に合ったプランを提案してくれる
  • NISAに対応しているので非課税枠を最大限に活用できる
  • スマホ一台で運用することができるので、場所や環境に左右されない

ウェルスナビはウェルスナビ株式会社によって運営されているロボアドバイザーサービス会社です。

ウェルスナビは、好調な運用実績を誇っており、さらに、スマホ1台があればどこにいても手軽に利用できるサービスとなっています。

さらに、タイアップキャンペーンを期間限定で実施しており、新規で申し込むと全員に1000円がプレゼントされます。

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目次

【実績大公開】WealthNaviに実際に投資してみた結果

実際にInvestNavi運営チームでは、2021年5月上旬からウェルスナビに投資をしています。

下の画像が、InvestNavi運営チームで運用しているウェルスナビの運用実績です。

wealthnavi 実績画像

5月の上旬からウェルスナビでお金を運用してみた結果、運用して5ヶ月ほどで評価額が+13,551(+6.16%)となりました。

これは、年利に換算してみると10%(単利の場合として計算)越えのリターンを期待できるとも言えます。

また、ウェルスナビに預けている資産のポートフォリオは下の画像のようになっています。

wealthnaviportfolio

ウェルスナビでは株式や債券、金など様々な金融商品への分散投資を行っていることがお分かりになると思います。

さまざまな銘柄や商品に分散投資することで、損失のリスクを軽減することができるのがウェルスナビの大きな特徴の一つとなっています。

今後、InvestNavi運営チームでは更なる検証行うため、投資額を増やして運用していく予定です。

随時、更新していきますのでぜひ定期的に確認してみてください。

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ウェルスナビの基本情報

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サービス名WealthNavi(ウェルスナビ)
運営会社ウェルスナビ株式会社
住所東京都渋谷区渋谷2-22-3 渋谷東口ビル9F
設立年2015年4月
登録番号関東財務局長(金商)第2884号
最低投資金額10万円
自動積立金額1万円から
公式サイトウェルスナビの公式サイト

ウェルスナビの魅力    
①ユーザーに適したプランを提案
ウェルスナビでは、事前に運用プランの質問に答えることで、ユーザーに適した投資プランを提案してくれます。診断結果にて、ユーザーがどのくらいのリスクに対応できるかが判断され、自動でポートフォリオの作成が行われます。
②NISAに対応している
ウェルスナビでは一般NISAの制度が活用できます。「おまかせNISA」の開設後に投資商品をNISA口座優先で購入してくれるので、非課税枠を最大限活かしてくれることが魅力です。
③スマホから手軽に利用できる
ウェルスナビは、スマホ1台あれば手軽に利用できるサービスとなっています。口座開設、入金、運用状況の確認といった全ての機能がスマホからできるので、場所や環境に左右されません。

ウェルスナビは、2015年4月よりサービスを開始したロボアドバイザーサービス会社です。

ロボアドバイザーとは

ロボアドバイザーとは、時間や手間をかけずに資産運用をするサービスです。

ロボアドバイザーでは、利用者に適した資産配分の助言や運用管理などを提供してくれるので、投資初心者でも知識なしで資産運用を行うことができます。

追加で手数料がかからず、自動積立は1万円からできるため、非常に利用しやすくなっています。

ウェルスナビを運営しているのは東証マザーズ市場上場企業であるウェルスナビ株式会社です。

無料診断の結果に基づいて、ユーザー1人1人に合った資産運用プランを提案してくれるため、そのプランに合わせて資産運用を行うことができます。

また、最短約3分での口座開設の申し込みが可能であり、本登録後最短2営業日で資産運用を始めることができます。

ウェルスナビの口座開設に必要な書類の提出は、全てオンラインで完結しますので、気になる方は是非ウェルスナビの公式サイトを確認してみてください。

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ウェルスナビのメリット

ウェルスナビを利用することによるメリットは、主に次の6つがあります。

ウェルスナビのメリット
  • ロボアドバイザーが運用を行ってくれる
  • ユーザーに合わせたプランを提案してくれる
  • NISAに対応している
  • 運用実績が好調である
  • スマホから手軽に利用できる
  • 分散投資でリスクを軽減できる

ロボアドバイザーが運用を行ってくれる

ウェルスナビではロボアドバイザーが資産運用をしてくれます。

ロボアドバイザーのサービスを行っているサービスは他にもありますが、このウェルスナビが預かり資産・運用者数で人気No.1のサービスとなっています。

ウェルスナビでは、ロボアドバイザーがユーザーの代わりに自動で資産運用を行ってくれるため、初心者の方にもおすすめです。

ユーザーに合わせたプランを提案してくれる

ウェルスナビでは無料診断で年齢や年収などを聞き、1人1人に合った資産運用プランを提案してくれます。

ロボアドバイザーが、ユーザーの投資環境や、リスク許容度を判別し、ポートフォリオを作成して資産運用を行ってくれます。

利用者それぞれに合ったプランを提案してくれるという点もまた、ウェルスナビの大きな特徴の一つとなっていると言えるでしょう。

無料診断の方法については、後ほど詳しく説明していきますので気になる方は是非チェックしてみてください。

NISAに対応している

ウェルスナビはNISAに対応しており、「おまかせNISAというサービスで運用できます。

また、すでにウェルスナビで資産運用していても、おまかせNISAの口座を開設することで、非課税枠を活用できます。

おまかせNISAの口座を開設するには1週間から2週間ほどかかりますが、ウェルスナビがNISA口座で株や不動産を購入するため、税金を節約しながら自動で運用してくれます。

なお、NISAは1つの金融機関でしか使えないため、他の金融機関でNISA口座が無いか確認しましょう。

NISAやつみたてNISAについて詳しく解説している記事もありますので、興味がある方は是非確認してみてください。

運用実績が好調である

上の画像は、ウェルスナビの2016年1月から2021年2月までのパフォーマンスをドル建てで表した図です。

上の画像からも分かるとおり、運用実績が好調であり、2016年から2021年2月までのドル建てのリターンは23.5%~48.5%という結果でした。

このように資産運用実績も好調であるため、ユーザーからの支持率も高くなっています。

スマホから手軽に利用することができる

ウェルスナビはスマホ一台のみで資産運用を完結することができます。

口座開設から資金の入金、資産運用の確認や、積み立て金額の変更など全ての手続きがスマホでできるため、出先や空き時間など好きな時に簡単に運用ができます。

このように、場所や環境を選ばずスマホだけで資産運用を行うことができるという点もウェルスナビの大きなメリットの一つであると言えるでしょう。

また、ウェルスナビの口座もスマホ一台で簡単に開設することができますので興味のある方は、是非口座開設をしてみてください。

分散投資でリスクを軽減できる

ウェルスナビでは、選び抜かれた6〜7つのETFを通じて、世界約50カ国11,000銘柄に自動で分散投資を行ってくれます。

また、投資先も株式や債券、金、不動産など様々であり、それらに最適な配分で幅広う投資することでリスクヘッジを行ってくれます。

このように、こうした多数の銘柄や商品に分散投資することで、損失のリスクをおさえられるのがウェルスナビの大きなメリットです。

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ウェルスナビのデメリット

ウェルスナビにはメリットがたくさんありましたが、デメリットも存在しています。

主なデメリットには次の3つがあります。

ウェルスナビのデメリット
  • 投資金額が最低10万円から
  • 元本保証があるわけではない
  • 手数料がかかる

投資金額が最低10万円から

ウェルスナビでの最低投資可能額は10万円となってます。(積み立ては1万円から可能です。)

そのため、投資経験がない方には少しハードルが高くなっていると言えるでしょう。

ロボアドバイザーのサービスの中には1万円から投資ができるところもあるため、少額で投資したい方からしたら少し不向きかもしれません。

ロボアドバイザー会社の比較ランキング記事もございますので、気になる方は是非確認してみてください。

元本保証があるわけではない

ウェルスナビの2つ目のデメリットは、元本保証がされていないという点です。

しかし、ウェルスナビなどのロボアドバイザーサービスでは元本保証を設けていないところがほとんどです。

ウェルスナビはしっかりとリスクヘッジを行っていますが、元本保証があるわけではないため、投資でのリスクを完全に防止することはできません。

ロボアドバイザーが投資をしている外貨や株が値下がりして、元本が割れてしまうリスクがあるといったことも念頭において資産運用を行うことが大切であると言えるでしょう。

手数料がかかる

ウェルスナビは年率で預かっている資産の1.1%(税込)の利用手数料がかかります。

そのため、例えば100万円資金を預けている場合は1万1000円の手数料がかかります。

3,000万円を超える資産を預けていれば、3000万円を超える部分については年率0.5%まで下がります。

ウェルスナビの評判や口コミ

ではここで、実際のウェルスナビの評判や口コミを見ていきたいと思います。

良い評判・口コミ

やっとWealthNaviで口座開設しました。

NISA対応してるから、とりあえずNISA使って長期資産運用目指します!

会社員 男性

ウェルスナビ、コロナショックで暴落したけど、その後の調子はかなり良い感じ。

頭使って投資先決めれる人はいいけど、そんな暇ない人はとりあえずWealthNaviに投資しておくのが良いのかなと思ってます。

主婦 女性

ウェルスナビの期待値が高く、口座開設をする方や回復してきたことを喜んでいるツイートが見受けられました。

ウェルスナビの運用実績が好調のため、期待している人が多いと言われています。

ロボアドバイザーによる資産運用は、最近さらに注目されており、それに伴ってウェルスナビを利用する人は今後も増えていくと言えるでしょう。

悪い評判・口コミ

もうすぐウェルスナビ含み益10万!

でも手数料がやっぱ高い。。。

Twitter

ウェルスナビ簡単すぎて、逆に親に止められました。

簡単な投資って親世代にはまだ浸透していない。。

大学生 男性

投資自体怪しいという人もいるため、詐欺のイメージがあって止められたという方がいました。

しかし、ウェルスナビは運用実績も好調であり、リスクヘッジもしっかりと行っているロボアドバイザーサービス会社であるため、初心者の方でも投資を行うことができると言えるでしょう。

また、ウェルスナビの手数料が高いという意見もありました。

ただし、全体的にはウェルスナビに関して良い評判・口コミが悪い評判・口コミを上回っているという印象を受けたので、ウェルスナビは比較的信用度が高いロボアドバイザーサービス会社であると言えるでしょう。

まだウェルスナビの口座をお持ちでないという方は、是非口座開設を行ってみてください。

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ウェルスナビで実際にシミュレーションをしてみよう

では実際に、ウェルスナビの無料診断をでシミュレーションしてみましょう。

ウェルスナビの公式HPにアクセスし、右上の「無料診断」をクリックします。

上の画面が出てきたら、続いて「診断を始める」をクリックします。

年齢や年収、投資の目的などの6つの質問に答えます。

無料診断の結果が出ますので、このリスク許容度を基にロボアドバイザーが運用してくれます。

上述した通り、簡単に無料で診断することができるのでまだ診断されていないという方は是非行ってみてください。

ウェルスナビの始め方

では、実際にウェルスナビの登録をしてみましょう。

まずは、ウェルスナビの公式ホームページの「口座開設」をクリックするか、無料診断の結果の「次へ」をクリックすると、メールアドレスの入力画面が出ますので、メールアドレスを登録します。

続いて、登録したメールアドレスに届いたメールに記載されている認証コードを入力します。

上の画面が表示されたら、お客様情報を入力します。

続きまして、本人確認書類をアップロードしていきます。

規約等の確認を行ってください。

チェックボックスにチェックを入れたら、「申し込む」をクリックします。

口座開設のお知らせが簡易書留で届くため、配達日の希望を選ぶ、「配達希望を決定」をクリックします。

口座開設の手続きが終わると、簡易書留が届くため、そちらを確認して口座開設完了です。

ウェルスナビの評判や口コミのまとめ

今回はウェルスナビの評判や口コミ、始め方について解説していきました。

これからロボアドバイザーによる投資を始めようと考えている方は、今回の記事を参考にして是非スタートしてみてください。

ウェルスナビの評判や口コミのまとめ
  • ロボアドバイザーで自動で資産運用ができる
  • 分散投資でリスクが減らせる
  • まずは無料診断を受けてみよう

ウェルスナビはユーザー1人1人に合わせた資産運用プランを提示してくれますし、運用実績も好調であるので、初心者の方にもおすすめのロボアドバイザーサービス会社であると言えるでしょう。

しかし、元本割れが発生する可能性はゼロではないため、そういったリスクも念頭において投資を行うことが大切です。

数分あれば口座開設の申し込みを行うことができますし、最短2日で完了することができるため、すぐに投資を始めることが可能です。

ロボアドバイザーでの資産運用を始めてみたいという方には、ウェルスナビがおすすめです。

興味がある方は、是非口座開設をしてみてください。

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