【最新15社】ソーシャルレンディング比較おすすめランキング!

ソーシャルレンディングサムネイル

今回はソーシャルレンディング(ソシャレン)を比較して、おすすめなサービスを解説していきます。

これからソーシャルレンディングを始めようと思っている方は是非参考にしてみてください。

ソーシャルレンディングとは具体的に3つの種類があります。

ソーシャルレンディングの種類
  • 通常のソーシャルレンディング
  • 不動産投資型のクラウドファンディング
  • 株式投資型のクラウドファンディング

どれも企業にお金を貸すもしくは投資を行う代わりに、決められた期間満了時に配当を獲得できるという仕組みです。

この記事ではソーシャルレンディングの種類に分けてランキング形式で比較していきますので、是非最後まで読んで参考にしてみてください。

もし、一番おすすめなソーシャルレンディングですぐに始めたいという方には「クラウドバンク」がおすすめです。

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目次

ソーシャルレンディングの比較・一覧

それでは次にソーシャルレンディングを提供している会社を一覧にしてまとめました。

こちらの表がわかりやすくなっているので、是非参考にしてみてください。

サービス名サービス開始年期待利回り累計募集額公式サイト
クラウドバンク2013年7%約1,240億円公式サイト
バンカーズ2020年2.68~4.37%約1億4000万円公式サイト
Funds2019年1.9%〜6%約30億円公式サイト
SAMURAI FUND2002年3%〜10%約5億円以上公式サイト
AGクラウドファンディング2021年1.38%公式サイト
Pocket Funding2019年4%〜9%約24億円公式サイト
CRE Funding2020年2.5%~3.0%約5億円公式サイト
クラウドクレジット2014年4.8%〜12.5%約330億円公式サイト
LENDEX2017年6%〜10%約90億円公式サイト

近年できたばかりのソーシャルレンディングも多いのが特徴的ですね。

この中だバンカーズ」、「クラウドバンク 」などが、1万円からの少額投資が可能でありおすすめのソーシャルレンディングサービスです。

是非公式ページを確認して、提供されている案件や仕組みを確認してみてください。

ソーシャルレンディングのおすすめ比較ランキング

それでは、これからソーシャルレンディングを始めるという方向けにランキングを紹介します。

是非このランキングを参考にして、ソーシャルレンディングを始めてみてください。

クラウドバンク

クラウドバンク トップページ

クラウドバンクの魅力
①貸し倒れが今までに1件もない

クラウドバンクでは貸し倒れが今までにないため、安心して資金を預けることができます。投資案件の審査や担保の調査が徹底して行われており信頼性が高いです。
②1万円から投資を始められる
ソーシャルレンディングを1万円から始められるのは大きなメリットです。少額から投資を開始することができるため、初心者の方でも安心して始めることができます。
③毎月配当を得ることができる
クラウドバンクでは収益を配当として毎月獲得することができます。報酬を毎月得られるため投資をしていて収益が出ていること確認できるため嬉しいポイントです。

サービス名クラウドバンク
運営会社名日本クラウド証券株式会社
サービス開始年2013年
累積募集額約1,240億円
期待利回り7%
公式サイトクラウドバンクの公式サイト

クラウドバンクは専業証券会社である日本クラウド証券株式会社が運営するソーシャルレンディングです。

2021年6月時点で約1,240億円ファンドへの募集金額を集めており、元本回収率100%となります。

クラウドバンクの画像

上記のように融資先に担保を用意しているため、債務不履行となった場合でも担保を現金化し投資家へ返済することが可能になっています。

期待利回りも7%となるため、安定して資金を回収できると言えるでしょう。

クラウドバンクでは、最低1万円を2ヶ月から運用することが可能となっており、未成年でも口座開設を行うことが可能です。

また、取り扱いファンドに関しては、細かい審査・与信調査が行われ、担保設定も行っています。

そのため、ソーシャルレーディンの利用が初めての方でも、比較的安心して投資することが可能です。

より詳しく知りたい方は、クラウドバンクの公式ページを確認してみてください。

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バンカーズ

Bankers トップページ

バンカーズの魅力
①前身会社が老舗企業
Bankersの前身企業は泰平物産株式会社で、45年以上貸金業を営んでいた老舗企業になります。これまでの貸金業ノウハウを活かし、効率的かつ低リスクなレンディングが期待できます。
1口10,000円から投資可能
ソーシャルレンディング業界最低水準の1口1万円から投資が可能です。初心者の方でも少額から始められるため、敷居が低くなっています。
③平均利回りは2.5-4.5%
現在運用中のファンドの予定分配率は2.5-4.5%程度に設定されています。前身企業のノウハウを活かし、堅実な運用が期待できます。

サービス名バンカーズ    
運営会社名株式会社バンカーズ
サービス開始年2020年12月
累積募集額1億3800万円(2021年3月現在)
期待利回り2.68~4.37%
公式サイトバンカーズの公式サイト

バンカーズは、2020年12月よりサービスを開始した、比較的新しいソーシャルレンディングサービス会社です。

バンカーズは、サービス開始からわずか約4ヶ月の2021年3月現在において、すでに累積募集金額が1億3800万円に到達するなど、非常に将来が期待されている会社です。

バンカーズの親会社である、株式会社バンカーズ・ホールディングの代表取締役会長は元株式会社三菱東京UFJ銀行の代表取締役も務めていた経験がある長田忠千代氏です。(2021年6月現在)

さらに、バンカーズの経営陣には著名な証券会社や銀行出身の人が多いことも大きな特徴であり、その融資経験の高さなどから、安心して投資ができると言われています。

上記の画像にも記載されているように、投資自体は1万円と少額から始めることができ、 多くの資産を所有していなくても、投資を始めることができる点が最大の魅力です。

また、他のソーシャルレンディングサービス会社の中には投資先の情報を開示していない場合もありますが、バンカーズは融資先の過去の不渡り歴など、詳細に関しても公開しており、安心して投資を行うことができるでしょう。

また、最短約8分で口座開設の申し込みが可能であり、本登録後最短3営業日で投資を始めることができます。

バンカーズの口座開設に必要な書類の提出は、全てオンラインで完結しますので、気になる方は是非バンカーズの公式サイトを確認してみてください。

Funds

fundsの公式サイト

Fundsの魅力
①すべてのファンドに1円から投資可能
Fundsではすべてのファンドに1円単位で投資ができます。投資に関する手数料も無料なので、初心者の方でも手軽に投資できるところがメリットです。
参加企業を厳しく審査。安全性が高い
Fundsでは、参加企業に対して元バンカー、公認会計士、元株式アナリストなどで構成された審査部門が審査を実施します。また上場企業か監査法人の監査を経た企業しか参加していないので、危険な企業に投資するリスクが低いです。
③運用期間や利回りが決まっている
Fundsでは運用期間や利回りがあらかじめ決められているので、運用後の金額が予想しやすいのが特徴です。投資すればあとは待つだけなので忙しい方も利用しやすいでしょう。

サービス名Funds
運営会社名ファンズ株式会社
サービス開始年2019年
累積募集額約30億円
期待利回り1.9%〜6%
公式サイトFundsの公式サイト

Fundsは、2019年にサービスを開始した比較的新しいソーシャルレンディングです。

期待利回りは1.9%〜6%と比較的低めの設定となっていますが、投資に関する手数料は無料となっており、1円単位で投資を行うことができます。

企業に資金を貸し出すと言う形で投資ができるので、非常にイメージがしやすいサービスとなっています。

多くのファンドが提供されているので、上場企業のファンドや未上場のファンドなど自分の許容リスクに応じて投資を開始できるのが特徴です。

Fundsの専門チームが参加している企業の審査をしてくれているので、危険な企業に投資をしてしまうというリスクはかなり低いです。

もちろん1万円から投資を始められるので、少額からでも是非Fundsでソーシャルレンディングをスタートさせてみてください。

SAMURAI FUND

SAMURAI FUNDの公式サイト

SAMURAI FUNDの魅力
①投資先が豊富
SAMURAI FUNDは投資先が豊富なところがメリットです。インドネシアなどの新興国やベンチャー企業など、他のソーシャルレンディングにはない投資先があります。
日本保証付きの案件がある
SAMURAI FUNDは、これまでに遅延や貸し倒れなどが発生したことがありません。また日本保証付きのファンドも数多く提供しているので、リスクを気にしている方でも安心して投資ができるでしょう。
高利回り案件が多い
SAMURAI FUNDは目標利回りが6%〜7%と比較的高利回りの案件が多く、高い利益を期待できるところがメリットです。ファンドによっては目標利回りが10%に設定されているものもあります。

サービス名SAMURAI FUND
運営会社名SAMURAI証券株式会社
サービス開始年2002年
累積募集額約5億円以上
期待利回り3%〜10%
公式サイトFundsの公式サイト

続いて紹介するのはSAMURAI証券株式会社が運営するSAMURAI FUNDです。

補償付きのファンドを提供しているので、元本が回収されなかったらどうしようと思っている方でも安心です。

過去のファンド実績を確認すると、現在運用中及び返済完了の101件のうち未回収や延滞ざ起こったケースは1つもありません。

SAMURAI fundの実績

企業に投資するタイプのファンドだと未回収が非常に怖いですが、今ままでの実績を確認すると回収を漏れなく完了しているので期待できるファンドを提供しているということがわかります。

1万円からの少額投資で自分の理想的なファンドへ投資ができますので、是非応募してみてください。

AGクラウドファンディング

AGクラウドファンディング トップページ

AGクラウドファンディングの魅力
①1万円から投資できる
AGクラウドファンディングは1万円から投資できます。少額から投資できるため、初心者でも始めやすいです。
②最短即日投資可能
スマートフォンで会員登録から投資までできるほか、最短即日投資可能です。
③豊富な貸金業実績
50年以上の貸金業実績があるアイフルグループのノウハウを活かしたサービスが受けられる点が魅力です。

サービス名AGクラウドファンディング
運営会社名AGクラウドファンディング株式会社
サービス開始年2021年
累積募集額
期待利回り1.38%
公式サイトAGクラウドファンディングの公式サイト

AGクラウドファンディングは、アイフル株式会社の子会社であるAGクラウドファンディング株式会社が募集する貸付型ファンドです。

AGクラウドファンディング 仕組み

2021年9月に開始した新しいサービスであり、期待利回りは1.38%です。

1万円から始められるほか、現在はアイフルを貸付先とした商品のみを取り扱っているため、ソーシャルレンディングが初めてという方でも比較的始めやすいでしょう

また、会員登録から投資までスマートフォンで完結できる点や最短即日投資可能な点も嬉しいポイントです。

50年以上の貸金業実績があるアイフルグループのノウハウを活かした運営体制のもと、AGクラウドファンディングでソーシャルレンディングを始めてみてはいかがでしょうか。

Pocket Funding(ポケットファンディング)

ポケットファンディング トップページ

Pocket Funding(ポケットファンディング)の魅力
①1万円から投資できる
Pocket Funding(ポケットファンディング)は1万円から投資ができます。1万円と少額から投資できるソーシャルレンディングは少ないので、初心者にもおすすめです。
毎月モニタリングレポートある
Pocket Funding(ポケットファンディング)では、投資資金が正常に運用されているかどうか毎月レポートで報告されます。運用終了時まで特に報告がないソーシャルレンディングもあるので、Pocket Funding(ポケットファンディング)ならではのメリットと言えるでしょう。
未成年でも口座開設できる
Pocket Funding(ポケットファンディング)は未成年でも口座開設ができるところがメリットです。将来子供のために財産を残したい方や、子供の資産の一部を資産運用したい方にとって非常に魅力的です。

サービス名Pocket Funding
運営会社名ソーシャルバンクZAIZEN株式会社
サービス開始年2019年
累積募集額約24億円
期待利回り4%〜9%
公式サイトPocket Fundingの公式サイト

続いて紹介するのは沖縄発のソーシャルレンディングであるPocket Fundingです。

アジアビジネスの中心地である「沖縄」で事業を展開しているサービスで、既に累積募集金額は24億円を突牌しております。

気になる利回りは4%〜9%ということで、非常に期待できる数字でファンドを運営しています。

pocket fundingの実績

こちらは2021年2月までの実績を表したデータになりますが、「遅延御曜日延滞の貸付元本額」、「遅延及び延滞の貸付件数」は0件を記録しており安全なファンドであるということがわかります。

毎月利益配分型を採用しており、利益が毎月手に入れられるのは嬉しい仕組みと言えますね。

まずは無料登録して詳しい案件を確認して投資をするか決めていきましょう。

CRE Funding

CRE Fundingの公式サイト

CRE Fundingの魅力
①東証一部上場のCREグループ運用ファンドを扱う
CRE Fundingは、東証一部上場のCREグループが運用するファンドに投資することができます。信頼性が高いので、初めて利用する方でも安心して投資できます。
物流不動産に特化した投資ができる
CRE Fundingは物流施設特化型のソーシャルレンディングです。物流に欠かせない保管・流通の役割を担っている物流不動産市場は今後も成長が期待できるので、高い利益が見込めます。
物流不動産に対して10万円から投資できる
CRE Fundingは10万円から投資が可能です。個人で不動産投資をするには数百万円〜数千万円かかると言われていますが、CRE Fundingなら少額で始められます。

サービス名CRE Funding
運営会社名株式会社FUEL
サービス開始年2020年
累積募集額約5億円
期待利回り2.5%~3.0%
公式サイトCRE Fundingの公式サイト

CRE Fundingは、東証一部上場企業であるCREグループが運営しているソーシャルレンディングです。

比較的新しいソーシャルレンディングとなるため、累積募集額・利回り・取り扱いファンド数が他とは劣りますが、物流不動産のファンドに投資することができます。

また、CRE Fundingで取り扱っているファンドは全て物流不動産となるため、他では取り扱いの無いファンドに投資が可能です。

クラウドクレジット

クラウドクレジットの公式サイト

クラウドクレジットの魅力
1万円から投資できる
クラウドクレジットは業界最低水準の1万円から投資が可能です。まずは少ない金額でソーシャルレンディングを試してみたい方におすすめです。
世界の発展途上国にも投資可能
クラウドクレジットでは社会貢献投資を積極的に行っており、世界中の様々な社会課題の解決を促すファンドを数多く提供しています。世界の途上国支援ができるのもクラウドクレジットならではでしょう。
高利回りの案件もある
クラウドクレジットのファンドの中には期待利回りが12.5%と高利回りのものがあります。平均的な利回りも一般的なソーシャルレンディングに比べて高いので、利益率の高さを重視したい方には最適です。

サービス名クラウドクレジット
運営会社名クラウドクレジット株式会社
サービス開始年2014年
累積募集額約330億円
期待利回り4.8%〜12.5%
公式サイトクラウドクレジットの公式サイト

クラウドクレジットは、国内だけではなく、世界中のファンドに投資することができるソーシャルレンディングです。

最低1万円から投資を行うことが可能となりますが、投資できるファンドは企業だけではなく、国や通貨・海外ローンなどに分散投資することができます。

利回りは4.8%〜12.5%と、広め範囲となっていますが、ファンドによって大きく異なるのが現状となっており、公共性の高い案件に関してはリターンが高いです。

しかし、リスクも高く企業の赤字も広がっているため、分散投資を行い予めリスクヘッジを行うことが重要と言えるでしょう。

LENDEX(レンデックス)

lendexの公式サイト

LENDEX(レンデックス)の魅力
ファンドの募集頻度が高い
LENDEX(レンデックス)はファンドの募集頻度が高いところがメリットです。ソーシャルレンディングの中には月に1件の募集もないところもありますが、LENDEX(レンデックス)は毎月複数のファンドの募集があります。
1年以内の短期投資が中心
LENDEX(レンデックス)の案件の多くは1年以内の短期投資です。また利息は毎月配分しているため、短期間の投資でも利益を得ることができます。長期的な投資が苦手な方にもおすすめです。
ファンドのほとんどに担保を設定
LENDEX(レンデックス)ではファンドのほとんどに担保を設定しているので、貸し倒れなどのリスクを抑えた投資ができます。万が一事業者が返済ができない場合でも担保権を行使して回収します。

サービス名LENDEX
運営会社名株式会社LENDEX
サービス開始年2017年
累積募集額約90億円
期待利回り6%〜10%
公式サイトLENDEXの公式サイト

LENDEXは、高利回りの案件が多いソーシャルレンディングです。

1年以内の短期投資を中心にファンドを取り扱っており、利息は毎月分配しているため、成果を毎月感じることができるため、投資のモチベーション向上に繋げることができます。

LENDEXでは、大半のファンドに対して担保を設定しており、担保内容は不動産資産となります。

また、LENDEXでは実際に貸し倒れが発生した際、不動産資産の精算を行ったとしても評価額が低いことを防ぐために、資産評価額が2社以上で80%を超えなければ担保として認めていません。

そのため、貸し倒れの際のリスクを抑えて融資が可能です。

不動産投資型のクラウドファンディングおすすめランキング

それでは次に不動産投資型のクラウドファンディングを紹介します。

是非こちらも合わせて参考にしてみてください。

COZUCHI

COZUCHI トップページ

COZUCHIの魅力
①不動産のプロが厳選
COOZUCHIを運営するLAETOLI株式会社は、1999年から不動産事業を展開。そのノウハウがWARASHIBEでも活かされています。
②優先劣後方式を採用

事業者もファンドに出資し、運用期間終了時にファンドの評価額が下落していても劣後出資(TRIAD社)分から損失を負担する制度を採用しています。
③途中解約可能

COZUCHIの募集するファンドに投資していても、現金が直近で必要となった場合には解約することも可能です。

サービス名COZUCHI(旧:WARASHIBE)
運営会社名LAETOLI株式会社
サービス開始年2019年
期待利回り4-12%
最低投資額1万円
公式サイトCOZUCHIの公式サイト

COZUCHIはLAETOLI株式会社が運営する不動産投資型クラウドファンディングになります。

創業当初から展開していた不動産事業のノウハウを生かし、より気軽な不動産投資を実現するために始まったのがCOZUCHIです。

さらに、優先劣後方式と呼ばれる制度を採用し、投資元本毀損リスクを軽減することができるのも特徴です。

投資家の出資(優先)と合わせて、事業者である(TRIAD社)も出資(劣後)を行います。

運用結果がマイナスとなっても、劣後出資となるTRIAD社の出資分から損失をカバーするため、劣後出資以上の損失が出た場合のみ投資家の出資から損失を負担する形になります。

不動産クラウドファンディング 仕組み

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jointα(ジョイントアルファ)

サービス名jointα
運営会社名穴吹興産株式会社
サービス開始年2019年
累積募集額
期待利回り3.2〜6.0%
公式サイトjointαの公式サイト

jointα(ジョイントアルファ)の魅力
①運営会社は東証一部上場企業
jointα(ジョイントアルファ)は、東証一部上場企業である穴吹興産株式会社が運営している不動産投資型のクラウドファンディングです。そのため、投資初心者の方でも安心して始めることができます。
②10万円から始められる
jointα(ジョイントアルファ)の最低投資金額は10万円です。一般的な不動産投資と比べると手を出しやすい金額といえます。
③期待利回りは3.2〜6.0%
投資案件の大半が、3~4%の期待利回りのため手堅く投資したいという方にもおすすめです。

jointα(ジョイントアルファ)は、東証一部上場企業である穴吹興産株式会社が運営する不動産投資型のクラウドファンディングです。

穴吹興産株式会社は、西日本最大級のマンション開発戸数を誇る信頼度の高い会社のため、安心して投資することができます

最低投資金額は10万円で、日本全国のマンションを対象に投資が可能。運営会社の信頼度が高い会社のもと、不動産投資型のクラウドファンディングを始めたい方は利用を検討してみてはいかがでしょうか。

OwnersBook(オーナーズブック)

オーナーズブックの公式サイト

OwnersBook(オーナーズブック)の魅力
不動産に特化した投資ができる
OwnersBook(オーナーズブック)は、2014年に誕生した国内初の不動産特化型のクラウドファンディングです。不動産のプロが厳選した優良案件に気軽に投資できるのがメリットです。
全案件に不動産担保が付いている
OwnersBook(オーナーズブック)の貸付型案件は、すべてに不動産担保が付いています。貸し倒れが起きた場合にも回収ができるようになっているので、リスクが気になる方にもおすすめです。
東証マザーズ上場会社の子会社が運営
OwnersBook(オーナーズブック)の運営会社は、東証マザーズに上場しているロードスターキャピタル社の完全子会社ロードスターインベストメンツ社です。倒産リスクやサービス停止のリスクも少ないので安心して利用できるでしょう。

サービス名OwnersBook
運営会社名ロードスターインベストメンツ株式会社
サービス開始年2014年
累積募集額約200億円
期待利回り4.6%
公式サイトOwnersBookの公式サイト

OwnersBookは、東証マザーズ上場企業であるロードスターキャピタル社の完全子会社であるロードスターインベストメンツが運営しているソーシャルレンディングです。

不動産のプロが厳選したファンドに投資することができる、国内初の不動産特化型となっており、全案件不動産資産の担保が設定されています。

また、担保となる不動産資産に関しては、不動産鑑定士の精査・外部専門家の査定を行うことで、一定の評価を得ているため、貸し倒れが起きた際でも、リスクを軽減することが可能です。

最低1万円から投資を行うことが可能なため、少額から不動産投資を始めたいと考えている方にとっては、勉強にもなるサービスと言えるでしょう。

ぽちぽちFUNDING

ぽちぽちFUNDINGのトップページ

ぽちぽちFUNDINGの魅力
①1万円から始められる
ぽちぽちFUNDINGは、1万円という少額から不動産投資を始めることができるため、投資初心者におすすめです。
②資産運用を丸投げできる
物件取得にはじまり、管理・売却まで一貫して任せることができます。出資後はほったらかしで良いため、仕事が忙しく管理が難しいという方にもぴったりです。
③解約はいつでも可能
ぽちぽちFUNDINGはいつでも解約が可能です。ライフスタイルが変化し、ある程度まとまったお金が必要なときにすぐ引き出せる点もメリットといえるでしょう。

サービス名ぽちぽちFUNDING
運営会社名アイディ株式会社
サービス開始年2020年
累積募集額
期待利回り5.0~5.5%
公式サイトぽちぽちFUNDINGの公式サイト

ぽちぽちFUNDINGは、2020年にサービスが始まった比較的新しい不動産投資型のクラウドファンディングです。

ぽちぽちFUNDINGの名称は「スマホでぽちぽち」「クラウドファンディング」を表しています。名前の通り、スマートフォンで手軽に資産運用したい方におすすめのサービスです。

また、1万円から投資できるため、投資を始めるハードルが低い点も魅力のひとつです。原則いつでも解約が可能なため、ライフスタイルに変化があったときにも柔軟に対応できます。

みんなの年金

みんなの年金 トップ

みんなの年金の魅力
①資産運用時の労力が少ない
従来の年金制度と同様、手続き後は自動的に収入が生まれるシステムを採用しているため、資産運用時の労力が少ない点がメリットです。
②低リスクを追求
みんなの年金では、誰でも安心して利用できるサービスを追求しています。
③最低10万円から始められる
みんなの年金では、最低10万円から資産運用を始めることができます。そのため、投資未経験者も始めやすいです。

サービス名みんなの年金
運営会社名株式会社ネクサスエージェント
サービス開始年2021年
累積募集額2,050万円
期待利回り6.0~8.0%(税引前)
公式サイトみんなの年金の公式サイト

みんなの年金は、株式会社ネクサスエージェントが運営する不動産投資型のクラウドファンディングです。

2021年から始まったみんなの年金は、「日本国民の年金代わりはここだ!」という理念のもと新しい共同投資サービスとして誕生しました。

低リスク・低コスト・低労力を掲げ、資産運用初心者から経験者までさまざまな方が利用できる環境を整えている点が特徴です。

予定配当利回りも高いため、今後のサービス展開に目が離せません。

BATSUNAGU

BATSUNAGU トップページ

BATSUNAGUの魅力
①地方創生・地域活性化を目指す
BATSUNAGUは、地方創生・地域活性化に貢献することを目標に掲げてサービスを提供しています。不動産投資を通して地域活性化を目指したい方におすすめです。
②1万円から始められる
1口1万円から始められる気軽さも魅力になっています。
③不動産関連事業ノウハウを活かした運用
BATSUNAGUでは、不動産関連事業のノウハウを活かした運用が期待できるため、安心して任せることができます。

サービス名BATSUNAGU
運営会社名株式会社リムズキャピタル
サービス開始年2021年
累積募集額
期待利回り6.0~7.0%
公式サイトBATSUNAGUの公式サイト

BATSUNAGUは、地方創生・地域活性化の貢献を目標に掲げてサービスを提供している不動産投資型のクラウドファンディングです。

1万円から投資が始められるため、投資初心者にもおすすめです。また、オフィスビルや商業施設など、多様な商品を扱っている点も魅力といえます。

2021年から始まった新しいサービスのため、今後の動きに注目が集まっています。

株式投資型のクラウドファンディングのおすすめランキング

それでは次に株式投資型のクラウドファンディングをランキング形式で紹介していきます。

是非こちらも合わせて見てみてください。

イークラウド

イークラウド トップページ

イークラウドの魅力
①ベンチャー企業に気軽に投資できる
イークラウドはベンチャー企業への投資を中心としたクラウドファンディングです。今後成長する可能性のあるベンチャー企業に気軽に投資できるところが魅力です。
即日希望の案件に投資可能
イークラウドはスマホだけで簡単に投資家登録ができ、最短即日から投資可能です。希望の案件が見つかった場合でもすぐに申し込みができるので、貴重なチャンスを逃しません。
amazonギフト券プレゼントキャンペーンを実施中
イークラウドでは、成立した案件に申込みをした投資家にamazonギフト券最大18,000円分のプレゼントキャンペーンを行っています。他のクラウドファンディングではキャンペーンを行っていないところも多いので、イークラウドならではの魅力ではないでしょうか。

サービス名イークラウド
運営会社名イークラウド株式会社
サービス開始年2020年
累積募集額約4,990万円
期待利回り無し
公式サイトイークラウドの公式サイト

イークラウドは、投資のプロが厳選したベンチャー企業に投資することができる株式投資型のクラウドファンディングです。

投資金額は設定されておらず、案件後に最低投資金額が異なる仕様となっています。

2020年にサービスを開始したばかりということもあり累積募集額は高くありませんが、投資案件はベンチャー企業に絞っており、投資した企業がIPO・M&Aに至った場合、莫大なリターンを得ることが可能です。

また、投資家としての登録は身分証さえ用意していれば、すぐに行うことができるため、即日希望の案件に投資を始めることができます。

まだまだ開始したてのサービスではありますが、勢いのあるベンチャー企業にフォーカスしているため、今注目されているクラウドファンディングとなります。

FUNDINNO(ファンディーノ)

FUNDINNOの公式サイト

FUNDINNO(ファンディーノ)の魅力
①国内シェアNo.1
FUNDINNO(ファンディーノ)は、国内シェアNo.1の株式投資型クラウドファンディングです。取引量も多く、多彩な投資先が用意されているので、多くの投資家が満足できるでしょう。
エンジェル税制が適用される案件もある
FUNDINNO(ファンディーノ)には、「エンジェル税制」と呼ばれる税制優遇制度が適用される案件があります。投資した金額に応じて所得税の優遇措置を受けられるので、ベンチャー投資家には非常に大きなメリットです。
スマホから簡単に投資可能
FUNDINNO(ファンディーノ)はPCからだけでなくスマホから簡単に投資できるところもメリットです。外出先からでも手軽に操作ができるので、逃したくない案件にもすぐに申し込めます。

サービス名FUNDINNO
運営会社名株式会社日本クラウドキャピタル
サービス開始年2017年
累積募集額約44億円
期待利回り無し
公式サイトFUNDINNOの公式サイト

FUNDINNOは、取引量・国内シェアNo. 1の株式投資型クラウドファンディングです。

取り扱い案件は全てベンチャー企業となっており、FUNDINNOの厳正な審査を通過した企業のみに投資を行うため、比較的安定感のある投資ができるでしょう。

ベンチャー企業を中心に投資を行う投資家の大半が、FUNDINNOを利用して今後上場する見込みのある企業を探しています。

投資方法はPCだけではなく、スマートフォンを利用してベンチャー企業に投資することができるため、開いた時間にスマホから株式投資が可能です。

最低投資可能額は約10万円となるため、少額の予算でも投資家として企業の成長を楽しむことができます。

Unicorn(ユニコーン)

ユニコーン トップページ

Unicorn(ユニコーン)の魅力
①IoTやAIに特化した成長ベンチャー企業に投資できる
Unicorn(ユニコーン)が応援しているのは、IoTやAIなどに特化した、今後の成長が大きく期待されているベンチャー企業が中心です。投資した企業が大成長を遂げれば、その際は大きなリターンが得られるでしょう。
全案件に株主優待が設定
Unicorn(ユニコーン)が取り扱っている案件には、すべて株主優待が設定されています。株式投資型クラウドファンディングで株主優待が受けられるのはごくわずかなので、Unicorn(ユニコーン)ならではの魅力です。
各種セミナーや講座を受けられる
Unicorn(ユニコーン)では、投資家が知りたい資産運用などのセミナーや講座を開催しており、初心者の方も勉強しながら投資ができます。東証マザーズに上場している株式会社ZUUのグループ企業が運営しているので、金融に関する知識やノウハウに間違いはありません。

サービス名Unicorn
運営会社名株式会社ユニコーン
サービス開始年2019年
累積募集額約2億円
期待利回り無し
公式サイトUnicornの公式サイト

Unicornは、スタートアップ企業をメインに投資を行うことができる株式投資型クラウドファンディングです。

金融機関にてIPO・M&A・資金調達などの経験を積んできたメンバーが厳正な審査を行い、通過した企業に投資を行うことができます。

取り扱っている企業の多くが、AI・ITなどのテクノロジーを生かした事業を展開しようとしているため、投資経験がない方にとっては難しいと言えるでしょう。

しかし、成功事例がない分野への投資になるため、成功すれば莫大なリターンを受け取ることが可能です。

ソーシャルレンディングの比較ポイント

ソーシャルレンディングを選ぶためのポイントは大きく分けて以下の3つです。

ファンドの数が豊富に用意されているか
ファンドの透明性があるか
ファンドの貸し倒れリスクがないか

それではポイントを見ていきましょう。

比較ポイント①:ファンドの数

先着順で対応しているソーシャルレンディングですが、非常に注目を集めているため、ファンドの数が豊富に用意されていなければ応募総数に対して上手く対応できず、投資すらできない可能性があります。

そのため、事前にファンドの数を確認しておくことは非常に重要と言えるでしょう。

また、ソーシャルレンディングには、事前入金を行っていなければ、応募できないファンドも存在しており、投資ができなければ多額の資金を眠らせてくことになります。

ファンドの数が多いソーシャルレンディングの場合、投資額が大きいファンドが出てくる場合もありますので、基本事前入金をしておくことをおすすめします。

ソーシャルレンディングは基本1万円から投資することが可能ですので、そこまで大きな資金を用意する必要はありません。

まずは少額から入金を行い、リスクを低くして投資を行うのがおすすめの方法です。

比較ポイント②:ファンドの透明性

ソーシャルレンディングで取り扱っているファンドの多くが、金利が高くても資金を集める必要があるため、ファンドの透明性を確認しておく必要があります。

以前までは不透明性が高かったソーシャルレンディングですが、仮想通貨取引情報流失の影響から金融庁が投資家に対して情報開示を行い、ソーシャルレンディングで取り扱っているファンドの透明性が指摘されています。

そのため、ソーシャルレンディングを選ぶ上で、どこに貸付を行っているかなどの情報を確認できる透明性の高いファンドを取り扱っているかどうかを確認することが重要です。

情報開示の項目が少ないファンドや、どのような会社や物件を取り扱っているかが不明瞭なファンドは信頼性が薄いと判断することができますので十分に気をつけてください。

比較ポイント③:ファンドの貸し倒れリスク

上記でも紹介している通り、ソーシャルレンディングでは金利が高くても資金を集める必要があるファンドが集まっているため、貸し倒れリスクがないかを確認することが重要です。

貸し倒れが起こってしまうと、最悪の場合投資した資金を回収できない可能性があります。

運営会社によっては、貸し倒れが発生したことがないと表示されている場合もありますが、注目すべきは貸し倒れが起こった際の担保です。

貸し倒れが起こった際に投資金額を回収できそうにない担保であれば、希望しているファンドに投資するのはリスクヘッジのために控えた方がいいでしょう。

ソーシャルレンディングを始めるメリット

ソーシャルレンディングを始めるメリットは以下の3つです。

手続きが簡単で投資を始めることができる
高い利回りを期待できる
少額から投資を始めることができる

手続きが簡単で投資を始めることができる

ソーシャルレンディングの多くが、メールアドレスを利用して本人確認書類をデータで提出するだけで投資家として登録することが可能です。

特別な審査がないため、投資経験がない方でも簡単に投資を始めることができます。

また、ソーシャルレンディングを始める上での必要な情報量は少なく、存在を知らなかった方でもHPを読むだけで大体の概要は把握することができるため、始めやすいと言えるでしょう。

高い利回りを期待できる

取り扱っているファンドの種類により異なる部分ではありますが、ソーシャルレンディング全体の利回りは平均6%〜7%です。

利回りが1%以下である金融機関などと比較してみると、高利回りを期待できる驚異的な数値です。

また、ファンド自体の貸し倒れが発生しなければ安定した収益を得ることができるため、運用の手間も必要なく、日中忙しい会社員の方にとっては魅力的なサービスと言えるでしょう。

少額から投資を始めることができる

投資と聞くとどうしても、数十万・数百万単位の資金が必要に思えますが、実際の株式取引よりもソーシャルレンディングで取り扱っているファンドごとの事業規模は比較的小さいです。

そのため、多くのソーシャルレンディングでは、ファンドへの最低投資金額を1万円に設定しています。

1万円からであれば会社員の方や主婦の方でも手軽に投資できますし、万が一損失を出してしまっても少額ですのでそこまで痛い損失になることはないでしょう。

ソーシャルレンディングを始めるデメリット

ソーシャルレンディングを始めるデメリットは以下の3つです。

元本われを起こす可能性がある
ファンドを途中で解約することができない
事業者が倒産する可能性がある

元本割れを起こす可能性がある

ソーシャルレンディングは、元本割れを保証しているわけではありませんので、万が一投資しているファンドが貸し倒れを起こしてしまうと資金が返ってこない可能性があります。

ただし、金融・株式投資において元本割れは最大のリスクであることは各社もちろん把握しています。

そのため、元本割れしてしまった際の保証を手厚くしていることが多く、優勢劣後出資や不動産資産を担保にすることも多数存在しているため、分散投資などを行いリスクヘッジすることが重要です。

ファンドを途中で解約することができない

ソーシャルレンディングの大半が、ファンドを選択して投資を行った後、出金することができません。

そのため、投資に使用していた資金が入用になったとしても、手元にすぐ戻るわけではありませんので投資前に予め注意しましょう。

しかし、中には流動性を持たせるために解約を可能としているソーシャルレンディングも存在しているため、投資資金をいつでも引出したいと考えているのであれば、解約可能なサービスを選びましょう。

事業者が倒産する可能性がある

貸し倒れで起こる元本割れと同じく、ソーシャルレンディングでは事業者自体が倒産してしまう可能性があります。

万が一の時のために各社予め対応策を提示していますが、必ず投資資金が全額返還される保証はないため、リスクを承知した上で投資するようにしましょう。

特に、ソーシャルレンディングサービスを開始する企業が増えてきているため、資本金・運営会社・運営年数などの様々な観点から、経営の透明性を確認が重要です。

ソーシャルレンディングの始め方

複数の事業者やメリット・デメリットを紹介してきましたが、実際のところ「ソーシャルレンディングってどうやって始めるの?」といった疑問をお持ちの方も多いのではないでしょうか。

下記にてソーシャルレンディングの始め方を解説していきます。

STEP①:投資家登録を行う

投資を始めるためには、希望の事業者を選択した上で投資家登録を行う必要があります。

投資家として登録していなければ、口座開設を行うこともできませんので必ず行いましょう。

登録自体は入力フォームに個人情報の入力を行い、身分証などの提出を行います。

STEP②:入金を行う

投資家として登録を行い、審査を通貨した場合専用の口座も開設されますので、投資に必要になる資金を入金しましょう。

最低入金可能額は事業所によって異なっており、入金後1日前後で専用口座に反映されます。

ソーシャルレンディング自体が非常に人気ですので、事前に入金を行っていなければ投資に参加することすらできません。

STEP③:実際に投資をしてみる

希望するファンドが募集されている場合、実際に入金していきます。

ファンドによっては、募集開始後すぐに終了してしまう可能性もありますので、見つけたらすぐに投資することを心がけましょう。

投資を行う際に手数料が発生する事業所も存在していますので、事前に確認が必要です。

ソーシャルレンディングに関するQ&A

それでは次にソーシャルレンディングに関するQ&Aを解説していきます。

これからソーシャルレンディングを始めるという方はこちらを参考にしてみてください。

いくらから投資を行うことができますか?

1円から投資を行うことができるソーシャルレンディングも存在しています。

しかし、1万円・10万円からでないと投資することができない事業所も存在しているため、最低投資可能額は各所それぞれ設定している形となります。

そのため、自身の資金状況に合わせて事業所を選ぶようにしましょう。

どれくらいの利回りを期待できますか?

事業所によって異なる部分ではありますが、ソーシャルレンディング全体の利回りとして平均6%〜7%期待することができます。

金融機関の利回りと比べるとかなり高い数値となるため、リターンの高い投資を行うことが可能です。

その分リスクも存在しているため、分散投資などのリスクヘッジを行い投資していくようにしましょう。

ソーシャルレンディング比較おすすめランキングまとめ

今回はソーシャルレンディングについて比較、ランキング形式で紹介していきました。

これから始める方は是非この記事の情報を参考に投資を始めてみてください。

この記事のまとめ
  • ソーシャルレンディングは1万円から投資を始めることができる!
  • 元本保証があるサービスを選ぶと安心
  • なるべく実績が開示されているサービスを選んで投資をしよう

今回は多くのソーシャルレンディングのサービスを紹介してきました。

その中でも、クラウドバンクは特に将来が期待されているサービス会社であり、1万円からの少額投資が可能であるので安心のソーシャルレンディングです。

まだ口座をお持ちでないという方は、是非投資をスタートさせてみてください。

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