【最新2021年版】ロボアドバイザーのおすすめ比較ランキング!

ロボアド サムネイル

仮想通貨、FX、株式といった様々な投資が注目されています。

しかし投資には「充分な知識が必要」、「大金が必要で敷居が高い」といった、ネガティブなイメージを持つ方が多いことも事実です。

そんな中、投資初心者でも気軽に始められるロボアドバイザーというサービスが注目されています。

ロボアドバイザーは、投資経験や知識なしでも始められる投資サービスです。

この記事では、そんなロボアドバイザーを始めてみたいという方向けに、会社の比較ポイントやおすすめポイントまで詳しく解説していきます。

ロボアドバイザーのサービス選びにお困りの方は、ぜひこの記事を参考にしてみてください。

この記事から分かること
  • ロボアドバイザーの選定ポイント
  • ロボアドバイザーを提供する会社のおすすめポイント
  • 最もおすすめできるロボアドバイザーは、NISA対応で節税機能ありのWealthNavi
  • 少額であれば最低積み立て額100円の投信工房がおすすめ

WealthNaviは25万人以上の方が利用する、国内トップシェアを誇るロボアドになります。

さらに当サイト限定で新規口座開設者は特別に1,000円を獲得することができます。

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ロボアドを利用してみたいという方はこの機会を逃さずにウェルスナビの公式サイトから登録しておきましょう。

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目次

ロボアドバイザーとは

ロボアドバイザーとは、時間や手間をかけずに資産運用が行えるサービスです。

一般的に投資を行う場合は、銘柄選択や損益計算といった専門的な知識が必要となります。

ロボアドバイザーは、利用者に適した資産配分の助言や運用管理などを提供してくれるので、投資初心者でも知識なしで資産運用ができるのです。

メリット

ロボアドバイザーのメリットは以下の通りです。

ロボアドバイザーのメリット
  • 投資経験や知識を必要としない
  • 運用のコストが低い
  • 少額でも始められる

ロボアドバイザーの最も大きなメリットは、投資経験や金融知識を必要とせず資産運用ができることです。

AIや専門家による分析で、顧客一人一人に最適な資産運用方法を提案、もしくは運用を行います。

金融知識がない方やトレードする時間のない方でも、簡単に始めることができるため人気が急上昇しているサービスです。

一定の投資額に対する利益が非課税となるNISA制度を利用できるサービスも出てきており、長期の資産運用に適したサービスとなっています。

最低入金額は会社によって異なりますが100円~10万円前後から始められるため、資金が少ない方でも気軽に利用できます。

デメリット

ロボアドバイザーには、以下のようなデメリットがあります。

ロボアドバイザーのデメリット
  • 投資知識が身に付きにくい
  • 短期での利益が見込みにくい
  • 元本割れするリスクがある

ロボアドバイザーはAIや専門家による投資戦略が反映されるので、投資の知識が身に付きにくいデメリットがあります。

また、ほとんどのロボアドバイザーでは、長期的な資産運用を目的としてリスクの回避を行うため、短期間での利益が見込みにくいです。

あくまでも将来への長期的な資産運用として利用するのがいいでしょう。

また、リスクは低いですが投資という性質上、元本割れのリスクがあります。

必ずお金が増えるといった保証があるわけでは無いので注意しましょう。

向いている人

ロボアドバイザーは、以下のような人が向いています。

ロボアドバイザーが向いている人
  • 余剰資金のある人
  • 将来に向けて長期的な資産運用をしたい人
  • 毎月決まった額の貯蓄をしている人

まず前提として、ロボアドバイザーは長期的な投資を目的とする場合が多いので、余剰資金で始める必要があります。

生活に影響を与える資金で運用すると、その後の積み立てや入金が負担となってしまうので注意しましょう。

余剰資金があり、将来のために資産形成をしたいという方には最適のサービスです。

また、毎月決まった額の貯蓄をしている方であれば、ロボアドバイザーの積み立て機能を貯蓄感覚で無理なく行えるでしょう。

ロボアドバイザー比較一覧表

各社のロボアドバイザーのサービスを以下の表でまとめました。

様々な項目で比較しているので、自分にあったロボアドを見つけてみてください。

スクロールできます
ロボアド種類最低投資額運用手数料節税機能NISA対応自動つみたて機能投資対象
WealthNavi投資一任型10万円~3000万円
1.1%
3000万円~
0.55%(税込)
あり対応あり海外ETF
大和ファンドラップ ONLINE投資一任型1万円契約資産の1%(税込1.1%)あり非対応あり株式、債券、REIT
FOLIO ROBO PRO投資一任型10万円運用額3000万円まで年率1.1%
(税込)
3000万円以上年率0.55%
(税込)
なし非対応なし海外ETF
SUSTEN投資一任型10万円利益に対して1.1/6〜1.1/9(税込)あり非対応あり世界の株式、債券、先進国通貨など
投信工房助言型100円年率0.34%
(税込0.38%)
なし対応あり投資信託
楽ラップ投資一任型10万円0.715%
(税込)
なし非対応あり投資信託
マネックスアドバイザー助言型5万円0.3%
(税込)
なし非対応あり国内ETF
SMBCロボアドバイザー助言型1万円1.007%
(税込)
なし対応あり株式、債券、REIT
Wealth Wing
(アンドロど版はこちら)
投資一任型15万円情報利用料330円
運用額の0.99%
売却額の1.0%
(全て税込み)
なし非対応あり日本株
THEO+docomo投資一任型1万円0.715%~1.10%
(税込)
あり非対応

日本では様々なロボアドバイザーが提供されていますが、WealthNavi が業界トップのシェアを誇っています。

また、一般的にロボアドバイザーは非課税制度であるNISAに対応していませんが、WealthNaviでは日本で初めてNISA口座で自動の資産運用ができる『おまかせNISA』の提供を開始しました。

せっかくロボアドバイザーを利用するなら税制優遇制度が適用されるWealthNaviがおすすめです。

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ロボアドバイザーおすすめランキング

実際に各社のロボアドバイザーをランキング形式で発表していきます。

主な魅力についてもまとめているので、これを参考にしてロボアドバイザーを選びましょう。

おすすめ①ウェルスナビ(WealthNavi)

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運営会社ウェルスナビ株式会社
WealthNavi Inc.
種類投資一任型
リターン3.4%〜8.2%/年
最低投資額10万円
運用手数料3000万円まで1.1%、
3000万円以上0.55%(税込)
節税機能あり
投資対象海外ETF
詳細ページ公式サイト
リターンに関しては、HPに記載の過去の実績を元に算出
サービス開始時に100万円投資し、以降毎月3万円積み立てした場合
ウェルスナビのメリット
  • ユーザーに適したプランを提案

ウェルスナビでは、事前に運用プランの質問に答えることで、ユーザーに適した投資プランを提案してくれます。

質問内容は年齢、年収、金融資産、毎月の積立額、資産運用の目的、投資のアンケートの6種類で、最短1分ほどで診断可能です。

診断してみたい方は公式サイトからできますので、お試しください。

診断結果にて、ユーザーがどのくらいのリスクに対応できるかが判断され、自動でポートフォリオの作成が行われます。

詳細設定で目標金額を入力することで、毎月の投資額からどれだけの期間で目標金額に届くのか、またその可能性は何%かを判断するため投資のイメージが湧きやすいことも特徴です。

  • NISAに対応している

ウェルスナビでは一般NISAの制度が活用できます。

サービスの「おまかせNISA」を利用することで、年間120万円までの非課税枠で投資が可能です。

おまかせNISAの開設後に投資商品をNISA口座優先で購入してくれるので、非課税枠を最大限活かしてくれることが魅力です。

  • スマホから手軽に利用できる

ウェルスナビは、スマホ1台あれば手軽に利用できるサービスとなっています。

口座開設、入金、運用状況の確認といった全ての機能がスマホからできるので、場所や環境に左右されません。

  • 運用実績が好調

ウェルスナビの公式HPでは、過去の運用実績を公表しています。

2016年1月~2021年2月までのドル建てでのリターンは23.5%%~48.5%、円建ては17.3%~41.0%と好調です。

ウェルスナビではリスク許容度によってリターンが異なりますが、リスク許容度が低くても大きなリターンに期待できます。

  • 当サイト限定のタイアップキャンペーン実施中

InvestNaviを通してWealthNaviの口座開設した方限定で、1,000円プレゼントキャンペーンを行っています。

wealthnavi

他のサイトから登録するよりもお得になるキャンペーンですので、WealthNaviに興味ある方は下記から口座開設しましょう。
(当サイト以外から口座開設した方は対象外となります)

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おすすめ②ダイワファンドラップ ONLINE

大和ファンドラップ ONLINE トップページ
運営会社大和証券
種類投資一任型
最低投資額1万円
運用手数料契約資産の1%(税込1.1%)
節税機能なし
投資対象株式、債券、REIT
詳細ページ公式サイト
ダイワファンドラップ ONLINEのメリット
  • ゴールベース資産管理手法を提供

ゴールベース資産管理手法というアドバイザーが利用者と一緒に長期分散投資を通して目標の実現に向かう資産運用を提供しています。

  • 自動積立でリスクを軽減

長期投資において積立投資は国際分散投資と非常に相性が良く、定期的に一定の金額を購入することで投資でのリスクを軽減することができます。

  • 運用管理に手間がかからない

ダイワファンドラップONLINEは、投資一任型に基づくメンテナンスを行います。

ポートフォリオの維持や見直しを代行してくれるため、資産運用にかかる時間や手間が省けます。

おすすめ③FOLIO ROBO PRO

FOLIO ROBO PRO
運営会社株式会社FOLIO
種類投資一任型
最低投資額10万円
運用手数料3000万円まで1.1%、
3000万円以上0.55%(税込)
節税機能なし
投資対象海外ETF
詳細ページ公式サイト
FOLIO ROBO PROのメリット
  • 独自のリバランス機能

FOLIO ROBO PROでは、月に1回のペースで最適な資産比率に戻すためのリバランスが実行されます。

また、定期的なリバランスだけでなく急激な市場変動の際にも臨時的にリバランスをする機能が搭載されており、急変動のリスクに備えられています。

  • 豊富なマーケットデータを活用

40種類のマーケットデータを収集し、AIによるリターン予測で投資配分が決定します。

世界中の株式や債券、通貨、貴金属といった豊富なデータから予測されているため、高いパフォーマンスに期待が持てるサービスです。

  • 確定申告不要の特定口座が選択できる

FOLIO ROBO PROでは、特定口座の選択が可能です。

特定口座(源泉徴収あり)を選択しておけば、確定申告は不要となります。

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おすすめ④SUSTEN(サステン)

運営会社株式会社sustenキャピタル・マネジメント
種類投資一任型
最低投資額10万円
運用手数料プロフィットシェア(利益に対して1.1/6〜1.1/9 ※税込)
節税機能あり
投資対象世界の株式、債券、先進国通貨など
詳細ページ公式サイト
SUSTENのメリット
  • 業界初のフェアな料金体系

SUSTENでは、プロフィットシェア型(完全成果報酬)の料金体系を採用しており、利用者が利益を得ていないときには費用が発生しません

他のロボアドサービスでは、運用の成果に関わらず常に預けている資産の残高に対して費用が発生するため、このSUSTENの料金体系は非常にフェアだと言えます。

さらに、過去最高評価額を更新したときのみ成果報酬を支払う仕組みであるため長期投資志向の投資家の方でも、安心して利用することができます。

  • スマホで完結し、全てをおまかせできる

面倒な銘柄選びや売買は全てSUSTENにお任せすることができるので、手間を省いて安心して資産運用が行えます。

さらに、入金から出金までの全ての手続きをスマホ上で完結することができるため、いつでもどこでもSUSTENを利用することができます。

  • 投資経験がない初心者でも安心して利用できる

SUSTENでは、利用者に合ったポートフォリオをいくつかの簡単な質問に答えるだけで提案してくれます。

SUSTENを利用すれば、資産運用初心者の方や経験の長い方、そしてリスクに関していろいろな考えを持っている方でも、それぞれの人にあったスタイルの資産運用方法を選ぶことが可能です。

9つもの運用タイプがあり、利用者が開始時に選択した運用タイプに基づいて自動的に投資のポートフォリオを作成し、投資を行ってくれるので、投資初心者の方でも安心して始めることができます。

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おすすめ⑤投信工房

投信工房
運営会社松井証券株式会社
種類助言型
最低投資額100円
運用手数料年率0.38%(税込)
節税機能なし
投資対象投資信託
詳細ページ公式サイト
投信工房のメリット
  • 100円から積み立て可能

ロボアドバイザーは最低投資金が1万~10万円ほどの会社が多いですが、投信工房は少額の100円から始められます。

いきなり大きなお金を投資するのが怖いと考える方でも、気軽に始められることが魅力です。

100円を毎日入金しても1ヶ月間で3000円ほどなので、無理なくロボアドバイザーのサービスが利用できます。

また、積み立てペースは毎日、毎週、毎月から自由に設定可能です。

  • 手数料が安い

投信工房でかかる手数料は、年率0.34%(税込0.38%)のみです。

信託報酬のみで、ロボットアドバイザー手数料や投資信託購入手数料は一切発生しません。

低コストで投資できるので、お得に長期の資産形成ができます。

  • 金融知識が必要ない

投信工房では年齢、年収、資産運用の目的、投資経験、金融知識、損失発生時の対応、投資方針、積み立ての8つの質問に答えるだけで、自身に適したポートフォリオが作成されます。

金融知識がなくても安心して利用可能です。

ポートフォリオでは、どの商品にどのくらいの比率で投資をしたらいいかを教えてくれます。

おすすめ⑥楽ラップ

楽ラップ
運営会社楽天証券株式会社
種類投資一任型
最低投資額10万円
運用手数料0.715%(税込)
節税機能なし
投資対象投資信託
詳細ページ公式サイト
楽ラップのメリット
  • 手数料が選べる

楽ラップでは発生する手数料を「固定報酬型」と「成功報酬併用型」の2パターンから選べます。

固定報酬型は利益に関わらず運用残高の最大年率0.715%、成功報酬併用型では運用残高の最大年率0.605%+運用益の5.5%(利益が出た場合)から選択可能です。

自身の利用状況によって、手数料が安いコースが自由に選べます。

  • 下落ショック軽減機能がある

楽ラップでは、株式市場の値動きが大きくなった場合に、一時的に投資比率を下げる機能があります。

下落ショック軽減機能が発動した後に、市場の値動きが落ち着きだしたところで徐々に通常の配分に戻す仕組みです。

大きなリスクを負うことを回避できる可能性があるので、長期的な資産形成に最適です。

  • 投資経験がなくても気軽に始められる

楽ラップは投資一任型のため、ユーザーの手間と金融知識を一切必要としません。

ロボアドバイザーからの質問に答えるだけで最適なプランを提案してくれるので、投資経験がない方でも気軽に始められます。

また、四半期に1回の見直し制度があり、債券や株式の比率を個人で修正できる柔軟さもあります。

おすすめ⑦マネックスアドバイザー

マネックスアドバイザー
運営会社マネックス証券
種類助言型
最低投資額5万円
運用手数料0.33%(税込)
節税機能なし
投資対象国内ETF
詳細ページ公式サイト
マネックスアドバイザーのメリット
  • 年率0.1%以上の利息が貰える

貸株サービスを利用してマネックスアドバイザーで運用する国内ETFをマネックス証券に預けることで、年率0.10%以上の利息が貰えます。

運用益と利息で2度の収益機会が得られます。

また、貸株サービスの利用中でも国内ETF分配金配当の相当額が受け取れます。

  • リバランス対応の積み立て機能

積み立てサービスでは、目標のポートフォリオを設定することで自動積立を行ってくれます。

また、資産配分が一定の比率以上崩れると、積み立て金を使って最適な資産配分へと自動的に調整されます。

  • 自由に選べる運用プラン

マネックスアドバイザーではポートフォリオにユーザーの独自な意見を盛り込めます。

例えばユーザーが「今後は円安になる」と判断した場合、その旨を後から加えられる仕組みです。

一般的なロボアドバイザーと違い、自身の考えを取り込んだ機動的な運用ができます。

おすすめ⑧SMBCロボアドバイザー

SMBC ロボアド
運営会社三井住友ファイナンシャルグループ
種類助言型
最低投資額1万円
運用手数料1.007%(税込)
節税機能なし
投資対象株式、債券、REIT
詳細ページ公式サイト
SMBCロボアドバイザーのメリット
  • 積み立て投資は1000円から可能

SMBCロボアドバイザーでは最低投資額は1万円、積み立て投資では1000円から始められます。

資金が少ない方や、少額で始めたい方でも無理のない金額で運用可能です。

  • NISAが利用可能

SMBCロボアドバイザーでは、一般NISAの制度が活用できます。

年間120万円までの非課税枠で投資が可能です。

また、個人型確定拠出年金のiDeCoを利用すれば、掛け金全額が所得控除の対象となり節税にも繋がります。

  • 専門家による高度かつ中立な分析

投資対象は世界各国の株式、債券といった5000以上の豊富な銘柄です。

専門家による中立的な観点で分析を行い、最適な資産配分比率のアドバイスを行ってくれます。

おすすめ⑨Wealth Wing

wealthwing
運営会社株式会社スマートプラス
種類投資一任型
最低投資額15万円
運用手数料情報利用料330円、
運用額の0.99%、
売却額の1.0%(全て税込み)
節税機能なし
投資対象日本株
アプリIOS版
Android版
Wealth Wingのメリット
  • ANAマイルが貯まる

Wealth Wingでは、運用をするごとにANAマイルが貯まるお得なサービスがあります。

運用開始後6ヶ月までは年率1%、それ以降は年率0.1%のマイルが貯まる仕組みです。

手軽にマイルが貯まるお得なサービスです。

  • 日本株に絞った高度な運用戦略

Wealth Wingの投資対象は日本株のみです。

投資対象を絞った高度な運用戦略により、高いリターンが見込めます。

2017年6月1日~2020年6月30日までの戦略パフォーマンス平均は+38%の好成績を残しています。

  • 2問の簡単な無料診断

投資戦略に必要な診断は景況感とリスクの2問のみです。

そこからユーザーにあった最適なポートフォリオが作成され、3年後の資産シミュレーションが確認できます。

おすすめ⑩THEO+docomo

Theo+docomo トップページ
運営会社株式会社お金のデザイン
種類投資一任型
最低投資額1万円
運用手数料0.715%~1.10%(税込)
節税機能あり
投資対象海外ETF
詳細ページ公式サイト
THEO+docomoのメリット
  • 節税機能がある

投資で得た利益は税金を収める必要がありますが、THEO+docomoではTax Optimizerという機能により、自動で節税対策をしてくれます。

実現損失と実現利益が発生している2パターンで、評価益・評価損の取引を相殺することで税負担を軽減する仕組みです。

全て自動で行ってくれるのでユーザーの負担はありません。

  • リスク分散による長期的な資産形成に向いている

投資は必ず利益が出るものではなく、ある程度のリスクが伴います。

THEO+docomoのポートフォリオは30種類以上のETFから構成されており、11,000以上の豊富な銘柄を投資対象とすることでリスクの分散を図っています。

長期的な視点でリスクを考慮した投資を自動で行うサービスです。

  • 運用額が多いと手数料がお得になる

THEO+docomoでかかる手数料は0.715%~1.10%です。

この手数料は顧客の利用状況によって変動します。

1000万円以上で最小0.715%の手数料で運用できるため、運用額が増えるほどお得となる仕組みです。

  1. 資産運用しながらdポイントが貯まる

THEO+docomoなら資産運用額に応じてdポイントを貯めることができます。

例えば、運用額が300万円で、ドコモ回線を利用している方なら年間で5,000ポイント以上のdポイントを貯めることができます。

ロボアドバイザーの比較ポイント

次に、ロボアドバイザーの比較ポイントを紹介します。

ロボアドバイザーのサービスは、会社によって様々な特色があります。

比較ポイントを把握して、自身にはどのタイプが適しているのかを探してみてください。

比較ポイント①投資一任型か助言型か

ロボアドバイザーは、投資一任型と助言型の2タイプに分けられます。

投資一任型投資の発注や運用、資産配分を最適なものにするために調整を自動で行う
助言型ユーザーのリスク許容度を診断して、最適な資産運用や投資をアドバイスする

投資一任型は、全てをロボアドバイザーに一任できるというメリットがあります。

投資の知識や経験がない方でも始めやすく、ロボアドバイザーが全ての資産調整を行ってくれるため手間がかかりません。

それに対して助言型は、顧客が投資を実践するものです。

あくまでも助言という形で最適な資産運用方法をアドバイスしてくれるものなので、最終的な投資の意思決定は顧客自身となります。

顧客の投資戦略が自由に反映できるので、投資一任型と比べると自由度が高いです。

比較ポイント②最低投資額

投資を始めるうえで重視したいポイントが最低投資額です。

資金が少ない状態で、最低投資金額の高い会社を選択することはリスクが伴います。

投資はあくまでも余剰資金でやるべきなので、自身の資産額に合わせて選択しましょう。

多くの会社では1万円~10万円前後が最低投資額とされている会社が多いですが、助言型の投信工房であれば100円から始められます。

比較ポイント③運用手数料

運用手数料の高い会社であれば、得た利益を減らしてしまう要因となるので注意しましょう。

一般的にロボアドバイザーの運用手数料は預け入れ金の1%ほどで、資産に対して一定の比率がコストとしてかかる場合が多いです。

メリットでも解説したように、ファンドラップのような類似サービスよりは低いコストで運用できます。

会社によって手数料は異なるので、よく確認して納得できるロボアドバイザーを選択すると良いでしょう。

比較ポイント④節税機能の有無

投資で利益が出ると税金が発生します。

税金が気になる方は、節税機能の付いたロボアドバイザーを選択するといいでしょう。

WealthNaviでは税金の負担が一定額を超えた場合、翌年以降に繰り延べられるDeTAXという機能があります。

また、THEO+docomoでもTax Optimizerという節税機能が付いています。

どちらも自動機能のため、手間をかけることなく節税対策が行えます。

比較ポイント⑤NISA対応の有無

ロボアドバイザーの中には、NISAに対応しているサービスもあります。

NISAとは?!
2014年から開始された投資家のための非課税制度。
毎年120万円までの非課税枠が与えられ、株式・投資信託等で得た利益が対象となる。

年間120万円の非課税制度を受けながら、ロボアドバイザーでの運用ができます。

ただし、全てのサービスがNISAに対応しているわけではありません。

WealthNavi投信工房SMBCロボアドバイザーといったサービスはNISAに対応しているので、NISAの非課税制度を最大限活かせます。

比較ポイント⑥自動つみたて機能

普段、お仕事や家事が忙しい方では、毎月決まったタイミングで入金するのを忘れてしまう恐れがあります。

そんな方には、自動つみたて機能のある会社がおすすめです。

自動つみたて機能は、毎月決まった金額を自動で口座から引き落として積み立てをする機能です。

自身の口座と連携させておけば、積み立て日を忘れていても問題なく、ほったらかしで資産運用できます。

比較ポイント⑦投資対象

ロボアドバイザーは、会社によって投資対象が異なります。

一般的には海外ETFや投資信託といった低リスクの商品を投資対象としている会社が多いです。

投資対象の中から、複数の商品を組み合わせて分散投資を行いリスクの回避をしています。

それに対して、国内株式のみを投資対象としアクティブな投資を行うWealth Wingのような会社もあります。

長期的かつ低リスクで運用するのであれば、海外ETFや投資信託を投資対象としている会社がおすすめです。

一任型のロボアドならWealthNaviがおすすめ

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投資一任型のロボアドバイザーサービスでは、WealthNaviが最もおすすめです。

比較ポイントでも挙げたように、自動の節税機能が搭載されているので、余計な税負担を軽減してくれます。

NISAに対応していることから、年間120万円までの利益が非課税となる点も大きなメリットです。

また、公式HPでは過去の運用実績が公開されており、円建てのリターンで17.3%~41.0%(2016年1月~2021年2月)と業績は好調です。

過去の実績は今後の実績を保証するものではありませんが、サービスのレベルを図るものとして重視した方がいいポイントといえます。

運用も自動で行ってくれるため、手間がかからず普段忙しい方でも気軽に利用できるサービスです。

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助言型のロボアドなら投信工房がおすすめ

投信工房

助言型のロボアドバイザーであれば、松井証券の提供する投信工房がおすすめです。

投信工房では、数あるロボアドバイザーの中でも始めやすい事が魅力のサービスです。

最低積み立て金額は100円からとなっているので、少額で始めたい方でも無理のない金額で開始できます。

積み立てペースも、毎日、毎週、毎月から自身の好きなペースで選択できます。

助言型であるため、最終的には自身で意思決定をする必要がありますが、商品に対する投資比率を明確に示してくれるため、金融知識は必要ありません。

ロボアドバイザーの始め方

次にロボアドバイザーの始め方を、WealthNaviを例にして解説していきます。

これからロボアドバイザーを始める方、また興味がある方はぜひ参考にしてください。

STEP①無料診断

まずは、WealthNaviの公式HPより無料診断を受けましょう。

無料診断

公式HPの右上、もしくは画面中央に無料診断の項目が表示されます。

クリックすると投資に関する6つの質問項目が表示されるので、自身の環境や考えを選択してください。

質問内容
  • 現在の年齢
  • 年収
  • 金融資産額
  • 毎月の積立額
  • 資産運用の目的
  • 株価が1ケ月で20%下落したときの対応
ポートフォリオ

質問に答えると上画像のような将来予想や過去分析、ポートフォリオによって最適な投資戦略の提案をしてくれます。

画面下の「もう一度診断する」か「詳細設定」で変更を行うと何度でも診断可能です。

次へをクリックして口座開設に移りましょう。

STEP②メールアドレスの入力

メールアドレスの入力

次の画面でメールアドレスの入力を行います。

メールアドレスの登録

登録したメールアドレス宛に認証コードが送られてくるので、コードとパスワードを入力しましょう。

STEP③個人情報の入力

個人情報の入力-1

次の画面で、個人情報の入力を行います。

次の工程で本人確認書類の提出作業があるので、書類に記載された正しい情報を入力しましょう。

STEP④本人確認書類の提出

本人確認書類の提出-1

次に、本人確認書類のアップロードを行います。

本人確認書類ではマイナンバーカード、もしくはマイナンバー通知カード+運転免許証が必要となります。

スマートフォンなどで撮影をして、アップロードすればスムーズです。

アップロード完了後、規約画面に移るので規約に同意をすれば口座開設完了です。

2営業日ほどで、口座開設完了の通知書類が登録した住所宛に届きます。

STEP⑤WealthNaviにログイン

書類が届いたら、WealthNaviの公式HPよりログインしましょう。

ログイン

初回に登録したメールアドレスとパスワードを入力してログインを行います。

STEP⑥運用プランを決める

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他社画像です。開設できなかったので差し替えて頂けると助かります。

ログイン後に運用プランの診断を行います。

事前診断で登録したプランで問題なければ、「プラン決定」をクリックしましょう。

このプランによってリスク許容度や運用期間、積み立て額などが決定します。

STEP⑦入金

次に、入金を行います。

入金方法はクイック入金と振込入金から選択できます。

入金方法
  • クイック入金・・・インターネットバンキングからの入金。即時反映で手数料無料
  • 振込入金・・・入金ページに記載された入金先に振込をする方法。金融機関の定める手数料が発生。

おすすめは即時反映で手数料のかからないクイック入金です。

・三井住友銀行
・みずほ銀行
・住信SBIネット銀行
・三菱UFJ銀行
・ソニー銀行
・auじぶん銀行
・イオン銀行

上記いずれかのインターネットバンキング口座をお持ちであれば利用可能です。

STEP⑧積み立て投資の開始

積み立てプラン
他社画像です。差し替えて頂けると助かります。

次に、積み立て投資の設定を行いましょう。

積み立て額は1万円から設定できます。

毎月の積立額やボーナス時の加算を選択して、申込みをクリックしましょう。

最後に引き落とし先の金融機関を入力すれば完了です。

おすすめロボアドバイザー比較まとめ

ロボアドバイザーの会社比較や選定ポイントを紹介しました。

この記事のまとめ
  • 最低入金額、節税機能、対象銘柄から、自身に適した会社選定が重要
  • 完全放置の投資一括型と、自由度の高い助言型に分類される
  • 実績充分で節税機能が搭載されたWealthNaviが最もおすすめ
  • 助言型は100円か始められる、投信工房がおすすめ

会社の提供するサービスによって運用方法や最低入金額が異なるので、最適な会社を選定しましょう。

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