【29社比較】不動産クラウドファンディングのおすすめランキング!

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監修者

InvestNavi(インヴェストナビ)編集部です。我々は、証券会社銀行省庁等の出身者や、FP証券外務員などの資格を持つ有識者を中心に、株式・為替・仮想通貨をはじめとした各分野に精通した金融の専門家によって結成されています。各自の専門知識をもとに、鮮明かつ初心者の方々から上級者の方々まで参考にすることができる信頼性の高い情報を提供します。

※この記事はCREALのPRを含みます。
少額から不動産に投資できる不動産投資型クラウドファンディング(不動産クラファン)。

しかし、不動産投資型クラウドファンディングの仕組みや、どうやってサービスを比較すれば良いのかわからない方も多いのではないでしょうか。

そこで本記事では、おすすめの不動産投資型クラウドファンディングや選び方を詳しく解説していきます

不動産投資型クラウドファンディングに関するよくある質問などもご紹介するので、これから始めようと考えている方はぜひ参考にしてみてください。

この記事に書いてあること
  • 1万円〜10万円程度の少額から不動産投資が可能
  • COZUCHIは平均的な利回りが高く利益を得やすい
  • 不動産投資型クラウドファンディングは案件の豊富さや不動産の種類を比較して選ぼう
  • 元本割れなどのリスクが気になる方は優勢劣後出資を採用しているところを選ぶと良い

不動産型クラウドファンディングでは、高い利回りの案件を狙うことで効率的な利益が見込めます。

COZUCHIは平均的な期待利回りは4~12%程度と比較的高く、少額から不動産投資が始められるので、初心者の方にもハードルが低く最適です。

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専門家

鈴木 靖啓(すずき やすひろ)

40代でFIREした元金融系システムエンジニア・現資産形成アドバイザー。中央大学理工学部卒業後、金融系システムエンジニアとして22年間従事。株式投資(歴24年)をはじめ、ライフイベントの中で多くの個人金融を経験(失敗・成功体験)し、お金に関して『知らないと損をする』『知っている人だけが得をする』事が多くある事を痛感。東京から熊本に生活拠点を移し、日本の金融リテラシー向上に貢献すべく『知っている人だけが得をするお金の知識』を執筆×講演×顧問業等で発信。

◆保有資格
CFP®認定者|1級ファイナンシャル・プランニング技能士

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目次

不動産投資型クラウドファンディングとは?

不動産クラウドファンディングとは?

不動産投資型クラウドファンディングとは、投資家たちから募った資金を利用して不動産投資を行い、その売却益(キャピタルゲイン)や家賃収入(インカムゲイン)をシェアする投資方法のことです。

一般的に個人で不動産に投資する場合は数百万円〜数千万円かかると言われていますが、不動産投資型クラウドファンディングを利用すれば1万円〜10万円程度の少額から投資が可能です。

不動産の運用はすべて管理会社が行うので、投資さえしてしまえば投資家たち自身は管理をする必要がありません。

また各不動産投資型クラウドファンディングによって、取り扱う不動産の種類や運用期間が異なります。

マンションやテナントなどが一般的ですが、中にはホテルや保育園、学校などに投資ができるところもあります

個人ではなかなか投資できない物件に気軽に投資できるのがメリットです。

不動産投資型クラウドファンディング比較表

不動産投資型クラウドファンディング比較表

まずは不動産投資型クラウドファンディングの28社を一覧で比較しました

スクロールできます
サービス名期待利回りサービス開始年対象物件運用期間
COZUCHI4.0~12.0%2019年マンション
テナント
3~24ヶ月
TECROWD(テクラウド)7.0〜11.1%2021年国内不動産
海外不動産
3~28ヶ月
property+(プロパティプラス)3.2%〜10%2021年マンション3ヶ月~14ヶ月
CLEAL(クリアル)4.0〜5.5%2018年マンション
保育園
オフィス
12~24ヶ月
72crowd4%~5%2021年国内不動産3~12ヶ月
利回り不動産4%~8%2021年マンション
リゾートなど
6ヶ月~12ヶ月
OwnersBook(オーナーズブック)3.0~5.0%程度2014年マンション
複合ビル
3~62ヶ月
みんなで大家さん6.0~7.0%2007年事業土地
商業施設
組入物件
など
3~5年
VERFUND5.5%~12%2018年マンション3ヶ月
jointα3.2〜6.0%2019年マンション
テナント
6〜12ヶ月
ヤマワケエステート平均22.4%(年利)2023年マンション
戸建て
アパート
倉庫
2~24ヶ月
不動産BANK約6.0%2021年首都圏の
中古一棟収益物件
10~12ヶ月
B-Den(ビデン)2.0%~2021年マンション3ヶ月~11ヶ月
利回りくん3.0%〜5.71%2010年マンション
工場敷地
6ヶ月〜20年
T’s Funding4.8~10%2022年マンション3ヶ月~6ヶ月
TSON FUNDING6.0%2020年戸建て
アパート
6ヶ月~3年
汐留ファンディング6.0~10.0%2023年戸建て
マンション
集合住宅
184日~365日
ゴールドクラウド5,15%~8.34%2023年不動産6ヶ月~1年
みんなの年金6.0~8.0%2021年不明12ヶ月
BATSUNAGU6.0~7.0%2021年オフィスビル
レジデンス
空き家
古民家
12ヶ月
Rimple(リンプル)3.8~10.0%2020年マンション6〜12ヶ月
えんfunding8.1%~9%2021年マンション3ヶ月
LEVECHY(レベチー)8%~10%2023年マンション12ヶ月〜
プレファン4.2%~5.08%2021年マンション3ヶ月~6ヶ月
トモタク平均6.3%2020年マンション6ヶ月~26ヶ月
大家どっとこむ3.50~7.0%2021年マンション
アパート
戸建て
など
2ヶ月~26ヶ月
ちょこっと不動産3.90~7.0%2021年マンション4ヶ月~12ヶ月
ASSECLI4~8%2019年マンション
ビル
など
3〜12ヶ月
ぽちぽちFUNDING(現在終了)5.0~5.5%2020年マンション3~7ヶ月

期待利回りや運用期間はそれぞれ異なり、また投資対象の物件もさまざまです。

不動産投資型クラウドファンディングの平均的な利回りは4~5%と言われているので、高い利益を求めている方は期待利回りが5%以上の案件があるサイトを利用すると良いでしょう。

また短期的な投資がしたい方は、運用期間が3〜6ヶ月程度の案件が多いところがおすすめです。

不動産投資が初めての方でも比較的簡単にチャレンジできるでしょう。

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鈴木 靖啓
不動産投資型クラウドファンディングを提供している会社が多くありますが、「みんなで大家さん」や「利回りくん」以外は10年以内に開始された新しいサービスになっています。 投資のリスクとして、運用会社の倒産リスクがあるので、対象物件や利回り、運用期間だけではなく、会社の財務状況をしっかりと確かめて、健全な財務状況で倒産リスクが低く、安心して投資できる投資先であることを見極めましょう。

おすすめ不動産投資型クラウドファンディング

ここからは、おすすめの不動産投資型クラウドファンディングを詳しくご紹介します

それぞれ詳しく解説していきますので、ぜひあなたにあった不動産投資型クラウドファンディングを見つけてみてください。

COZUCHI

COZUCHI
サービス名COZUCHI(旧:WARASHIBE)
運営会社名LAETOLI株式会社
サービス開始年2019年
対象物件マンション
テナント
期待利回り4~12%
運用期間3~24ヶ月
公式サイトCOZUCHIの公式サイト
関連記事COZUCHIの評判

COZUCHIは、1999年に創業したLAETOLI株式会社が運営している不動産投資型クラウドファンディングです。

長年不動産に関わっている企業なので、不動産投資に関する知識やノウハウは十分にあると言えるでしょう。

投資先は主に都心のマンションですが、人気レストランが入った物件なども取り扱っています。

平均的な期待利回りは4~12%程度と比較的高く、中には10.0%を超える高利回りの案件もあり、利益率の高さを重視したい方に最適な不動産投資型クラウドファンディングです。

またCOZUCHIは事務手数料を支払えばファンドの途中解約ができるので、急に現金が必要になった際も安心です。

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TECROWD(テクラウド)

TECROWD(テクラウド)
サービス名TECROWD(テクラウド)
運営会社名TECRA株式会社
サービス開始年2021年4月
対象物件海外不動産
国内不動産
期待利回り7.0〜11.1%
運用期間3~28ヶ月
公式サイトTECROWD(テクラウド)の公式サイト

TECROWD(テクラウド)は「新興国の発展に投資ができる不動産クラウドファンディング」として注目を集めています。

最大の特徴はモンゴルを中心に中央アジア新興国の不動産へ投資ができるという点です。

また対象が経済発展中の新興国なため、期待利回りも平均7.0〜11.1%と非常に高いということも大きなメリットと言えます。

為替変動に対するリスクヘッジ資金の分別管理など様々なリスクに対する対策も行なっているため安心して利用することができるでしょう。

海外不動産投資が気になる方は是非利用してみてください。

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property+(プロパティプラス)

property+(プロパティプラス)
サービス名property+(プロパティプラス)
運営会社名株式会社リビングコーポレーション
サービス開始年2021年5月11日
対象物件マンション
期待利回り3.2%〜10%
運用期間3ヶ月~14ヶ月
公式サイトproperty+の公式サイト

property+(プロパティプラス)は最低10,000円と少額から投資ができる不動産クラウドファンディングです。

property+が展開する投資用デザインマンション(quador/Branche)は政令指定都市を中心に全国規模で商品開発を行っている他、290棟超の供給実績を誇るシリーズです。

さらに、主要都市に駅徒歩10分以内という好立地なだけでなく、高い人気を誇るデザイナーズマンションを提供しているため、機関投資家や個人投資家などから多くの支持を集めています。

セキュリティー面に関しても、国際ウェブセキュリティ標準機構(OWASP)の策定するガイドラインに沿って構築されたシステムに登録しているので安心して利用することができるでしょう。

毎月10万円をproperty+で運用した場合と銀行に預金した場合のシミュレーションは以下になります。

property+シミュレーション

少額から投資可能なうえ、豊富な開発実績と⾼い稼働率を誇るproperty+で不動産投資をしたい人は是非公式サイトをチェックしてみてください。

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CREAL(クリアル)

サービス名CREAL
運営会社名クリアル株式会社
サービス開始年2018年
対象物件マンション
保育園
オフィス
期待利回り4.0%〜5.5%
運用期間12~24ヶ月
公式サイトCLEALの公式サイト

CREAL(クリアル)は取り扱っている案件数が豊富で、投資対象となる物件はマンションだけでなく保育園、オフィスなど多岐に渡ります

個人投資がしにくい不動産に最低1万円から投資できるのはとても大きなメリットではないでしょうか。

優勢劣後出資を採用しているため、万が一損失が出てしまった場合にはまずCREALが負担します。

CREALの負担分で損失をまかなえれば投資家は被害をうけることがないので、不動産投資のリスクを気にする方も安心して投資できます

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72crowd

72crowd
サービス名72crowd
運営会社名株式会社インヴァランス
サービス開始年2021年
対象物件国内不動産マンション
期待利回り4%~5%
運用期間3~12ヶ月
公式サイト72crowd公式サイト

72crowdは2021年にサービスが開始された国内不動産向けクラウドファンティングを提供するサービスです。

質の高い提案力や高い入居率、万全のサポート体制と安心して始められる環境から、人気が急増しています。

1口1万円ほどの少額から始められるので、資金の少ない方や初心者の方でも気軽に開始できます。

72croudの案件一覧

2024年現在は都内を中心としたマンションを多く扱っており、想定利回りが4~5%と高いのが特徴です。

運用期間も3カ月から12カ月と比較的短いプロジェクトが多く、低リスクでの投資ができる点も魅力となっています。

ファンド詳細からは出資口数を入力するだけで予定される利回りのシミュレーションもできるので、投資の計画も立てやすいです。

ぜひこの機会に72crowd公式サイトをチェックしてみてください。

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利回り不動産

サービス名利回り不動産
運営会社名株式会社ワイズホールディングス
サービス開始年2021年
対象物件マンション
リゾートなど
期待利回り4%~8%
運用期間6ヶ月~12ヶ月
公式サイト利回り不動産の公式サイト

利回り不動産は株式会社ワイズホールディングスが提供するサービスです。

マンション・リゾートなど豊富なファンドの情報が掲載されており、多くの投資家が利用しています。

最低1万円からの小口にも対応していることから、少額で不動産投資型クラウドファンディングを始めたい方にも最適です。

利回り不動産内で使えるポイント制度のワイズコインを提供しており、貯めたワイズコインはAmazonなどの買い物で利用することもできます。

OwnersBook(オーナーズブック)

OwnersBook(オーナーズブック)
サービス名OwnersBook
運営会社名ロードスターキャピタル株式会社
サービス開始年2014年
対象物件マンション
複合ビルなど
期待利回り3.0~5.0%程度
運用期間3~62ヶ月
公式サイトOwnersBookの公式サイト
関連記事OwnersBookの評判・口コミ

OwnersBook(オーナーズブック)は、2014年にサービスを開始した歴史の長い不動産投資型クラウドファンディングです。

累積投資実行額は214億円を超えており、運用実績は申し分ありません

最低1万円から投資ができるので、リスクを抑えて投資したい方や不動産投資の勉強をしたい方には嬉しいサービスです。

また運用期間は最短で3ヶ月、長期にわたるものだと62ヶ月運用している案件もあります。

短期運用、長期運用どちらもバランス良く投資したい方にぴったりです

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みんなで大家さん

みんなで大家さん
サービス名みんなで大家さん
運営会社名みんなで大家さん販売株式会社
サービス開始年2007年
対象物件事業土地
商業施設
組入物件
など
期待利回り6.0~7.0%
運用期間3~5年
公式サイトみんなで大家さん公式サイト

みんなで大家さんは1999年に設立されたみんなで大家さん販売株式会社が2007年より開始したサービスです。

一口当たりの出資額は100万円からと高めですが、6%以上もの高利回り案件に投資することができます。

運用期間が3~5年と長い点も特徴ですが、豊富な実績を持つ企業なので比較的安心感も高いです。

2ヶ月ごとの分配・譲渡による途中換金ができるため、仮に運用を始めたとしても、短期での売却もできる仕組みになっています。

VERFUND

VERFUND
サービス名VERFUND
運営会社名株式会社ベルテックス
サービス開始年2018年
対象物件マンション
期待利回り5.5%~12%
運用期間3ヶ月
公式サイトVERFUND公式サイト

VERFUNDは、短期・少額の案件が中心の不動産クラウドファンティングサービスです。

少額10万円ほどの小口で開始できるほか、運用期間は3ヶ月と短いので気軽に取り組むことができます。

また、運用期間の短さから期待利回りが高く、長期案件提供の会社に比べて資金効率の良い投資が可能です。

毎年の確定申告に必要な書類作成サポートやFPによる資産運用・家計管理等のサポートなど、アフターフォローが充実している点も魅力で、初心者の方でも安心して始めることができます。

ぜひこの機会にVERFUND公式サイトをチェックしてみましょう。

jointα(ジョイントアルファ)

jointα
サービス名jointα
運営会社名穴吹興産株式会社
サービス開始年2019年
対象物件マンション
期待利回り3.2〜6.0%
運用期間6~12ヶ月
公式サイトjointαの公式サイト
関連記事jointαの評判

jointα(ジョイントアルファ)は、東証一部に上場している穴吹興産株式会社が運営しています。

運営会社の信頼度が高いので、不正リスクや経営破綻リスクを気にする方も安心して投資ができるでしょう。

投資対象となる物件は日本全国のマンションで、期待利回りが3〜4%の手堅い案件が多い印象です。

最低投資金額は10万円とやや高めですが、投資額が多いほど得られるリターンも多くなるので、元々多額の投資を考えていた方にはぴったりな不動産投資型クラウドファンディングでしょう。

詳しくは、公式サイトをチェックしてみてください。

ヤマワケエステート

ヤマワケエステート
サービス名ヤマワケエステート
運営会社名ヤマワケエステート株式会社
サービス開始年2023年
対象物件マンション
戸建て
アパート
倉庫
期待利回り平均22.4%(年利)
運用期間2~24ヶ月
公式サイトヤマワケエステート公式サイト

ヤマワケエステートは、2023年9月より開始した新しいサービスです。

既に、居住用マンション、商業ビル、リゾート地、ホテル、ヴィラ、空き家のリノベーションなどの多彩な不動産を扱っており、人気が急増しています。

ヤマワケエステート

2024年1月まで募集された案件の想定利回りは、平均で22.4%(年利)と高い点が大きな魅力です。

2~12ヶ月の短期運用が多く、1万円から投資できる案件も豊富なため、初心者の方でも安心して利用できるでしょう。

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不動産BANK

不動産BANK
サービス名不動産BANK
運営会社名株式会社ファミリーコーポレーション
サービス開始年2021年
対象物件首都圏の
中古一棟収益物件
期待利回り約6%(年利)
運用期間10~12ヶ月
公式サイト不動産BANK公式サイト

不動産BANKは、株式会社ファミリーコーポレーションが提供する不動産型クラウドファンディングのサービスです。

首都圏の中古一棟収益物件を主に扱っており、高い年利約6%の高い収益性を実現しています。

中古物件は減価しているものが多く、土地価格に近いため、適切な価格で購入して資産価値を最大化しやすいです。

また、人口流入の多い首都圏の不動産に絞って運用することで、賃貸需要の高さを活かした安定した収益が見込めます。

これまでに提供してきた案件の全てが、10~12ヶ月ほどの短期運用なっているので、初心者の方でも気軽に始められるでしょう。

詳しくは、不動産BANK公式サイトをチェックしてみてください。

B-Den(ビデン)

B-Den(ビデン)
サービス名B-Den(ビデン)
運営会社名株式会社ビーロット
サービス開始年2021年
対象物件マンション
期待利回り2%~
運用期間3ヶ月~11ヶ月
公式サイトB-Den(ビデン)公式サイト

B-Den(ビデン)は、不動産分野・金融分野に強みを持った株式会社ビーロットが提供する不動産型クラウドファンディングです。

日本全国のマンションが対象となっており、2%以上の安定した利回りが見込めます。

案件の全てが3~11ヶ月の短期運用であるため、不動産型クラウドファンディングを始めてみたいという初心者の方にも最適です。

不動産専門性の高いメンバーによる厳選された不動産のみを扱っており、コンプライアンス体制の確保や投資家保護の観点など高い安全性が担保されたサービスとなっています。

簡単な3ステップで申し込みができるので、興味がある方はB-Den(ビデン)公式サイトをチェックしてみてください。

利回りくん

利回りくん概要
サービス名利回りくん
運営会社名株式会社SYLA
サービス開始年2010年
対象物件マンション
工場敷地
期待利回り3.0%〜5.71%
運用期間6ヶ月~20年
公式サイト利回りくんの公式サイト
関連記事利回りくんの評判

利回りくんは2010年から株式会社SYLAが運営している応援型不動産クラウドファンディングです。

利回りくんの本人確認はeKYCを利用しているためオンライン上で完了し、最短10分でサービスを利用することができます。

また、1口1万円から投資することが可能なため、少額から始めたい人や初心者の人にもおすすめです。

利回りくんでは、著名人が関わっているファンドに投資することができます。

例えば、起業家として有名な堀江貴文氏のロケットファンドやZOZOTOWN元社長前澤友作氏の犬猫共生型マンションに投資することが可能です。

著名人が関わっていることでファンドの信頼度も高く、より安心して投資することができるでしょう。

T’s Funding

T's Fundding
サービス名T’s Funding
運営会社名タマキホーム株式会社
サービス開始年2022年
対象物件マンション
期待利回り4.8~10%
運用期間3ヶ月~6ヶ月
公式サイトT’s Funding公式サイト

T’s Fundingは、タマキホーム株式会社が展開する沖縄県発の不動産クラウドファンディングサービスです。

2022年のサービス開始以降、沖縄県のマンション物件を中心にサービスを展開してきましたが、2023年11月に福岡県の案件を募集開始し、本格的に全国展開することになりました。

T's Funddingファンド

T’s Fundingの特徴は、運用期間の短さと高い利回りです。

2024年2月時点で16もの案件を募集してきましたが、期待利回りは4.8~10%と高い水準にあります。

また、運用期間は最長6ヶ月と短期であるため、長期投資の敷居が高いと感じている初心者の方でも安心して利用できるでしょう。

TSON FUNDING

サービス名TSON FUNDING
運営会社名株式会社TSON
サービス開始年2020年
対象物件戸建て
アパート
期待利回り6.0%
運用期間6ヶ月~3年
公式サイトTSON FUNDING公式サイト

TSON FUNDINGは、株式会社TSONが提供している不動産型クラウドファンディングサービスです。

TSON FUNDINGには、「匿名組合型ファンド」と「任意組合型ファンド」の2種類のファンド形式があり、自身のポートフォリオに合わせて最適な投資方法が選択できます。

匿名組合型は、6ヶ月~1年の短期投資を目的としたもので、物件の所有者は事業者に分類されます。

対して、任意組合型は各投資家が物件の所有者となり、1年~3年の長期運用が可能です。

2020年のサービス開始以来、約60もの募集ファンド実績があり、平均利回りも6%と安定して高いです。

10万円程度の資金から投資可能となっているので、気になる方はぜひTSON FUNDING公式サイトをチェックしてみましょう。

汐留ファンディング

サービス名汐留ファンディング
運営会社名汐留プロパティ株式会社
サービス開始年2023年
期待利回り6.0~10.0%
運用期間184日~365日
公式サイト汐留ファンディングの公式サイト

汐留ファンディングは、汐留プロパティ株式会社が提供する2023年からスタートしたサービスです。

提供されて間もないサービスのため、まだ募集案件はそれほど多くありませんが、既に高い利回り案件の運用実績があります。

マンション・戸建て・集合住宅が投資対象で、過去には利回り6%~10%の案件が募集されていました。

汐留グループ内のネットワークを活用し、他社では仕入れできない高利回り案件が提供されている点が特徴です。

ゴールドクラウド

サービス名ゴールドクラウド
運営会社名ゴールドトラスト株式会社
サービス開始年2023年
累積募集額
期待利回り5,15%~8.34%
公式サイトゴールドクラウド公式サイト

ゴールドクラウドは、ゴールドトラスト株式会社が提供する不動産型クラウドファンディングサービスです。

サービス開始から間もないですが、既に多くの案件が募集・運用され始めています。

介護事業やSDGs社会貢献投資、資産形成投資などの幅広い名目で投資が可能です。

1口1万円の少額投資が可能なほか、高利回りの案件が多いので、ぜひこの機会にゴールドクラウド公式サイトをチェックしてみてください。

みんなの年金

みんなの年金
サービス名みんなの年金
運営会社名株式会社ネクサスエージェント
サービス開始年2021年
累積募集額27,510万円
期待利回り6.0~8.0%(税引前)
公式サイトみんなの年金の公式サイト

みんなの年金は、株式会社ネクサスエージェントが運営する不動産クラウドファンディングサービスです。

「日本国民の年金代わりはここだ!」という高い志を持って2021年にスタートした新しいプラットフォームになります。

低リスク・低コスト・低労力で資産形成ができ、予定配当利回りも6~8%と高めに設定されているのがサービスの魅力です。

新しいサービスであり実績が累積していくのはこれからですが、サービスの今後に期待ができるおすすめの業者と言えます。

BATSUNAGU

BATSUNAGU
サービス名BATSUNAGU
運営会社名株式会社リムズキャピタル
サービス開始年2021年
対象物件オフィスビル
レジデンス
空き家
古民家
期待利回り6.0~7.0%
運用期間12ヶ月
公式サイトBATSUNAGUの公式サイト

BATSUNAGUは、地方創生・地方活性化に貢献することを目標として掲げる不動産クラウドファンディングです。

1口1万円の小額から気軽に地方の古民家などの不動産に投資することができます。

サービスがスタートしたのは2021年で新しいサービスですが、投資対象物件のユニークさから注目度の高いクラウドファンディングサービスになります。

BATSUNAGUでの不動産投資を通じて日本の地域活性化を応援しましょう。

Rimple(リンプル)

Rimple
サービス名Rimple
運営会社名プロパティエージェント株式会社
サービス開始年2020年
対象物件マンション
期待利回り3.8~10.0%
運用期間6~12ヶ月
公式サイトRimpleの公式サイト

Rimple(リンプル)は、上場企業のグループ会社であるプロパティーエージェントが運営している不動産投資型クラウドファンディングです。

片手で手軽に不動産投資することをコンセプトにしているため、スマホの取引画面が非常にシンプルで、投資初心者にもわかりやすくなっています。

期待利回りが10.0%と高い案件も取り扱っているので、ハイリターンを重視する方には最適だと言えるでしょう。

また提供している案件のほとんどは6ヶ月間程度の短期運用です。

長期的な投資が苦手な方や、短期間で結果を出したい方にぴったりなクラウドファンディングです。

えんfunding

サービス名えんfunding
運営会社名株式会社えんホールディングス
サービス開始年2021年
対象物件マンション
期待利回り8.1%~9%
運用期間3ヶ月〜
公式サイトえんfundingの公式サイト

えんfundingは業界初の、福岡市エリアに特化している不動産投資クラウドファンディングです。

1口1万円の少額からの投資が可能なので、不動産投資クラウドファンディング初心者の方でも比較的手軽に始めることができます。

また、優先劣後システムを採用していることもあり、リスクを抑えての投資が可能となっています。

物件はプロによって運営されているので、不動産投資に対する専門的な知識やノウハウなどがなくても気軽に投資することができる点が大きな魅力の一つとなっています。

LEVECHY(レベチー)

LEVECHY(レベチー)
サービス名LEVECHY(レベチー)
運営会社名ジャパン・プロパティーズ株式会社
サービス開始年2023年
対象物件マンション
期待利回り8%~10%
運用期間12ヶ月〜
公式サイトLEVECHY(レベチー)の公式サイト

LEVECHY(レベチー)は、2023年5月にサービスを開始した比較的新しい不動産型クラウドファンディングです。

安全性と高配当を目指すサービスで、最大の特徴はレバレッジを活用した高配当にあります。

ローンを活用することで、仮に投資金額が1億円の場合でも2億円(ローン1億円の場合)の物件へ投資が行われます。

家賃収入4%の物件では、2億円×4%で800万円が収入となります。

ローンの金利を差し引いても高利回りの収益が保てる仕組みで、不動産クラウドファンティングの中でも資金効率の良い投資ができる仕組みです。

プレファン

サービス名プレファン
運営会社名株式会社プレサンスコーポレーション
サービス開始年2021年
対象物件マンション
期待利回り4.2%~5.08%
運用期間3ヶ月~6ヶ月
公式サイトプレファンの公式サイト

プレファンは、1996年創業の上場企業である株式会社プレサンスコーポレーションが提供する不動産型クラウドファンティングサービスです。

不動産の評価額が下落して出た損失は最初に劣後出資者のプレサンスリアルタが負担し、補えない部分を投資家が負担する仕組みなので安心して投資できます。

また、不動産の評価額は時価変動の起きにくい賃貸収益金額を基準に算出されているため、比較的安定した物件の運用が可能です。

運用期間は3ヶ月~6ヶ月と短期で回収しやすい点も大きなメリットと言えるでしょう。

トモタク

サービス名トモタク
運営会社名株式会社イーダブルジー
サービス開始年2020年
対象物件マンション
期待利回り平均6.3%
運用期間6ヶ月~26ヶ月
公式サイトトモタクの公式サイト

トモタクは株式会社イーダブルジーが提供する1口10万円から始められる不動産投資型クラウドファンディングです。

豊富な高利回り案件の募集を行っており、運用期間も短期~長期と様々なため、ユーザーの目的に応じて利用ができます。

すべての案件で劣後出資割合が10%かつ株式会社イーダブルジー負担となっているため、元本割れのリスクが低い点も特徴です。

また、信託銀行を介した資金管理を行っているため、安心して運用が行えます。

大家どっとこむ

サービス名大家どっとこむ
運営会社名株式会社グローベルス
サービス開始年2021年
対象物件マンション
アパート
戸建て
など
期待利回り3.50~7.0%
運用期間2ヶ月~26ヶ月
公式サイト大家どっとこむの公式サイト

大家どっとこむは、株式会社グローベルスが運営する不動産型クラウドファンティングです。

ファンドによって運用期間が様々で、過去には2ヶ月の短期運用や26ヶ月の長期運用の案件が募集されていました。

都心のマンションが中心ですが、アパートや戸建てなどの豊富な案件に投資できる点が魅力です。

案件の中には買取保証を付けているものがあり、売却時に想定価格を下回った場合でも保証会社に買い取ってもらえる制度があります。

ちょこっと不動産

サービス名ちょこっと不動産
運営会社名株式会社良栄
サービス開始年2021年
対象物件マンション
期待利回り3.90~7.0%
運用期間4ヶ月~12ヶ月
公式サイトちょこっと不動産の公式サイト

ちょこっと不動産は、創業30年以上の実績を誇る株式会社良栄が提供するサービスです。

過去募集した案件の運用期間は最大で12ヶ月ですが、毎月分配のため短期間でも収益を得ることができます。

募集案件が少ない点はネックですが、高い想定利回りの元運用ができるので、ぜひチェックしてみてください。

ASSECLI

ASSECLI
サービス名ASSECLI
運営会社名株式会社エボルゾーン
サービス開始年2019年
対象物件マンション
ビル
など
期待利回り4.0~8.0%
運用期間3〜12ヶ月
公式サイトASSECLI

ASSECLIは、2019年から誕生した不動産型クラウドファンティングサービスです。

4~8%の高い利回りが特徴で、プロの厳選による優良案件が豊富に提供されています。

創業依頼1000件以上の取引を行ってきた株式会社エボルゾーンのもとで、安定した高利回り案件に投資ができるチャンスです。

また、1万円から開始できるほか、運用期間が3〜12ヶ月と短く設定されているので、初心者の方でも参入しやすいと言えるでしょう。

ぽちぽちFUNDING(現在終了)

ぽちぽちファンディング
サービス名ぽちぽちFUNDING
運営会社名アイディ株式会社
サービス開始年2020年
対象物件マンション
期待利回り5.0~5.5%
運用期間3~7ヶ月
公式サイトぽちぽちFUNDINGの公式サイト

ぽちぽちFUNDINGは、「スマホでぽちぽち」 と 「クラウドファンディング」を足してネーミングされており、その名のとおりスマホの操作性が良いところがメリットです。

1口1万円から投資ができ、また原則いつでも解約が可能なので、気軽に不動産投資にチャレンジできます。

さらにフィナンシャルプランナーによるライフプランニングも無料で実施しているため、不動産投資初心者にとって非常に使いやすいサービスです。

しかし、2022年5月31日をもってサービスは終了してしまったので、興味がある方は不動産業界で実績のあるproperty+(プロパティプラス)をチェックしてみましょう。

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不動産投資型クラウドファンディングの比較ポイント

不動産クラファンサービスの選び方

不動産投資型クラウドファンディングの比較ポイントを解説します

①案件の豊富さで比較
②不動産の種類で比較
③不動産情報の開示量の多さで比較

④運営会社の信頼性で比較
⑤トラブル発生時のサポートで比較

それでは一つずつ確認していきましょう。

案件の豊富さ

不動産投資型クラウドファンディングは、各サイトによって取扱う案件数が異なります。

案件数が多いほど選択肢が広がり、自分の希望する案件が見つかりやすくなります

そのため幅広いエリアや多様な不動産に対応していて、なるべく案件が豊富なサイトを選ぶようにしましょう。

案件数が少なく募集金額も少ないと、投資の機会すら得られません。

せっかく投資家登録をしたのに投資ができないのでは意味がないので、案件数が少ないところは避けておきましょう

不動産の種類

不動産投資型クラウドファンディングの投資先は、マンション、ホテル、学校、商業施設など各サイトによってさまざまです。

自分が希望する不動産を取り扱っているサイトを選択すると良いでしょう。

マンションなどの居住用不動産は、あまり景気に左右されず安定した収益が見込めるところがメリットです。

ただリスクが低い分、そこまで高い利回りは期待できないかもしれません。

商業施設やホテルなどは、知名度や評判が高ければ大きな収益が見込めるので、リターンも大きい場合があります。

ただし売上の減少や景気の悪化によって運営できなくなる場合もあるので注意が必要です。

どの不動産もメリット、デメリットが存在するので、よく比較した上で選ぶようにしましょう。

不動産情報の開示量の多さ

不動産情報がどれほど開示されているかも見逃せないポイントの一つです。

不動産情報は、その物件が投資先として妥当かどうか判断するために非常に重要な情報です。

所在地などの物件の概要だけでなく、周辺施設の状況や空室率、収支シミュレーションまで開示されていると納得の投資判断ができるでしょう。

もし投資対象となる物件の情報が不明確なまま出資してしまうと、想定以下の利益になってしまったり貸し倒れになってしまったりと思わぬトラブルを招いてしまうかもしれません。

そのため、しっかりと情報が開示されているかどうか事前によく確認しておくことが大切です。

鈴木 靖啓
不動産は株式に比べると価格変動が少なく、安定した収益を見込めるかもしれません。しかしながら、不動産投資型クラウドファンディングのサービスを提供している運用会社の倒産リスクがあり、銀行預金のように、元本1000万円までなどの預金保険制度もありません。 投資には必ずデメリットもあるので、しっかりと理解したうえで、投資するか判断しましょう。

運営会社の信頼性

不動産投資型クラウドファンディングを選ぶ際、運営会社も重視したい点の一つです。

例えば運営会社が東証一部などに上場している企業の場合、未上場の企業に比べて資本力が高く、倒産のリスクも低いので不動産投資が初めての方でも安心して投資することができます。

万が一貸し倒れた際の回収力も高いと言えるでしょう。

また創業してから長年経っており不動産事業の営業実績が多い会社だと、ノウハウや知識が豊富で信頼度が高いです。

ただし、上場企業が運営するサービスであっても元本割れのリスクなどは存在するので、「上場企業だから安心」と過信して安易に投資判断をするのはやめておきましょう。

トラブル発生時のサポート

万が一貸し倒れや返済遅延に陥ってしまった場合、どのようなサポートをしてくれるのか確認しておきましょう

例えば「優先劣後」を採用している運営会社の場合、損失が発生した際には劣後出資者である運営会社がまず損失分を負担します。

優先出資者:投資家たち
劣後出資者:クラウドファンディング事業者

劣後出資分で損失をまかなえれば、優先出資者である投資家たちの元本には影響が出ないこともあります

また不動産担保が付いている案件の場合、貸し倒れが起きた場合にも売却などによって資金を回収することができます。

トラブル発生時に対して、どのようなサポート体制があるのか事前によく確認してから決めると安心です。

不動産投資型クラウドファンディングは元本割れのリスクがある

不動産投資型クラウドファンディングでは、元本割れのリスクもあります。

不動産価格は需要や供給のバランス、または経済の状況によって大きく変動するものです。

想定利回りよりも安く売却された場合は元本割れのリスクが高まり、損失を出してしまう可能性があります。

事前に提示されている利回りはあくまでも想定であり、成果を保証するものではありません。

必ず利益が出るわけではないので、投資をする際は投資資金の一部を入金した上で行うようにしましょう。

鈴木 靖啓
不動産価格や需要は過去、リーマンショックや、東日本大震災、コロナ感染症などによって大きく変動しました。東日本大震災で湾岸タワーマンションの需要が低下したり、コロナ感染症でテレワークが浸透して、オフィス需要が低下したりしました。元本割れのリスクも把握した上で、投資資金を分散させ、その一部で投資することが大切です。

不動産投資型クラウドファンディングのメリット

不動産クラウドファンディングのメリット

不動産投資型クラウドファンディングには、以下のようなメリットがあります。

不動産投資型クラウドファンディングのメリット
  • 少額から不動産投資ができる
  • 価格変動が小さく安定している
  • 現物に比べて手間がかからない
  • 想定利回りが高い
  • 短期間での運用ができる

それぞれを詳しく見ていきましょう。

少額から不動産投資ができる

一般的な不動産投資は、数百万~数千万単位の高額な資金が必要です。

多くは自己資金ではなく銀行の借り入れなどで資金を集める傾向にあり、借金をするリスクや元本の回収ができないリスクが懸念されます。

不動産の現物:最低での数百万円の資金が必要となるケースが多い
不動産投資型クラウドファンディング:最低1万円~始められる

不動産投資型クラウドファンディングは、約1万円からの少額投資に対応しており、少ない資金でも不動産投資を開始することが可能です。

不動産投資型クラウドファンディングは、現物と違って複数の投資家から集めた資金で運用を行うという仕組みから少額での始められる仕組みとなっています。

少ない資金で始められるので、大きなリスクをとる心配がありません。

価格変動が小さく安定している

不動産投資型クラウドファンディングは投資対象が不動産です。

不動産は価格変動が小さく安定していることが強みとなっています。

FX・株式・仮想通貨などの投資商品:価格変動が大きく短期で大きな損失を出す可能性
不動産投資型クラウドファンディング:投資対象が不動産のため、価格変動が少ない

もちろん、不動産価格も変動をしますが、極端に短期で暴落するというケースは極めて少ないです。

安定した運用をしたい方に最適のサービスと言えるでしょう。

現物に比べて手間がかからない

現物の不動産は、購入時に不動産のオーナーとなることから、運用にあたって手間がかかります。

・物件売買や賃貸管理など運用
・物件売買の手続き
・管理会社への連絡等

入居者募集や家賃の回収などは管理会社に委託できますが、その他の手続きは自身で行う必要があります。

不動産投資型クラウドファンディングであれば、上記のような手間をかけることなく不動産の運用が可能です。

インターネット上で簡単に手続きができるほか、入金後は分配金や元本の入金を待つだけで済みます。

普段の生活が忙しいけど不動産の運用をしてみたいという方に最適です。

想定利回りが高い

不動産投資型クラウドファンディングは、想定利回りが高いというメリットもあります。

項目利回り(平均)
不動産投資型クラウドファンディング3~8%
J-REIT3~4%
株式投資3~10%
現物不動産投資3~8%
銀行預金0.001%

J-REITや銀行預金に比べて高い利回りの元で運用が可能です。

また、株式投資の価格変動リスクや現物不動産投資での手間をかけることなく、高い想定利回りの運用ができる点は大きな魅力と言えるでしょう。

少額の運用でも高い利回りにより、効率の良い運用が見込めます。

鈴木 靖啓
不動産クラウドファンディングの利益には税金がかかります。不動産クラウドファンディングの利益にかかる税金は雑所得として扱われ、年間の雑所得が20万円を超える場合には 確定申告が必要です。雑所得は、給与所得や事業所得などと合算した総所得金額に対して累進課税制度で課税されるため、所得が大きい場合は、株やREITの税金約20%よりも多く税金がかかる点に注意が必要です。

短期間での運用ができる

不動産投資型クラウドファンディングの運用期間は、案件によって様々ですが3ヶ月~24ヶ月ほどの案件が一般的です。

通常、不動産投資をする場合は利回りの元本回収で多くの期間を要しますが、不動産投資型クラウドファンディングであれば短期間での運用ができると言えるでしょう。

短期での運用後は投資資金の回収も見込めるので、利回りを受け取って利益が出る可能性があります。

また、短期での運用は長期運用に比べて価格変動リスクが低いです。

案件によっては毎月分配の制度を取っているものもあり、長期ではなく短期間での安定した運用も見込めます。

不動産投資型クラウドファンディングでリスクを回避するポイント

不動産クラファンで投資する際の注意点

不動産型クラウドファンディングでリスクを回避する方法は以下の通りです。

リスクを回避するポイント
  • 利回りだけを重視しない
  • 長期よりも短期運用の方がリスクが低い
  • 複数の案件に分散して投資する
  • 過去のデータで元本割れがないか確認する

利回りだけを重視しない

多くの方は利回りが高い案件を選びがちですが、利回りが高ければ高いほどリスクも上がってしまいます。

利回りが低い案件ほど収益が安定しやすい傾向なので、不動産の立地や入居率なども含めてチェックしておきましょう。

利回りと安定収益の相関性を重視した上で案件を選択することが重要です。

長期よりも短期運用の方がリスクが低い

短期・長期のどちらか、過去データから元本割れリスクは高くないかなど、入念に情報収集しておくことが重要です。

長期運用の場合はは需要や供給のバランス、または経済の状況によって元本割れのリスクが生じてしまいます。

リスクを回避したい方は長期ではなく短期での案件を狙うようにしましょう。

複数の案件に分散して投資する

不動産投資型クラウドファンティングを利用する際は、1つの案件に集中するより複数案件に分散した方が良いです。

1つの案件に集中投資すると、価格が大きく下落した際に損失も拡大します。

複数案件に分散をしておけばリスクも分散させられるので、安定した資産運用に繋がります。

案件が豊富な不動産型クラウドファンディングから、複数案件に投資をすると良いでしょう。

分散投資は投資の王道であり、不動産クラウドファンディングでも有効です。複数会社の案件に分散投資することで、1社が倒産した場合でも、損失を限定的にでき、投資先もマンションやオフィス、国内や国外と分散することで、リスクを分散できます。また、不動産関連以外の株式や債券など、投資対象を分散することも大切です。

鈴木 靖啓
分散投資は投資の王道であり、不動産クラウドファンディングでも有効です。複数会社の案件に分散投資することで、1社が倒産した場合でも、損失を限定的にでき、投資先もマンションやオフィス、国内や国外と分散することで、リスクを分散できます。また、不動産関連以外の株式や債券など、投資対象を分散することも大切です。

過去のデータで元本割れがないか確認する

リスクを回避するには、過去のデータを確認しておきましょう。

過去に元本割れが発生した案件であれば、今後も同様の出来事が起きる可能性があります。

過去に安定した比率で運用できていた案件こそ信頼が高いと言えるでしょう。

COZUCHIでは国内のマンションやビルに加えて、都市開発プロジェクトなどの豊富な案件に投資可能です。

少額から不動産投資が始められるので、初心者の方にもハードルが低くく最適です。

詳しくは、COZUCHIの公式サイトをチェックしてみてください。

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不動産投資型クラウドファンディングに関するよくある質問

不動産投資型クラウドファンディングに関するよくある質問をまとめました

①ソーシャルレンディングと何が違うの?
②REITや現物不動産投資と何が違うの?

不動産投資型クラウドファンディングを実際に始める前にしっかり確認しておきましょう。

ソーシャルレンディングと何が違うの?

「不動産投資型クラウドファンディング」と「ソーシャルレンディング」の主な違いはリターンリスクです。

ソーシャルレンディング」は、投資家から集めた資金をソーシャルレンディング事業者が「融資を希望する企業」に貸付し返済時に支払われる利息分を投資家に配当する仕組みです。

ソーシャルレンディングは投資先が不動産に限定されないので、不動産投資型クラウドファンディングに比べて高利回りの案件が多数存在します

ただ担保の設定がされていない案件も多く、また投資先の情報が不透明な場合があり、不動産投資型クラウドファンディングに比べるとリスクが高いと言われています。

「不動産投資型クラウドファンディング」は、現物の不動産に投資するので基本的に不動産そのものの価値がゼロになることはなく、損失が出た場合にも物件の売却などによって資金を回収しやすくなっています。

また、売却によるキャピタルゲインが得られる場合もあります

ソーシャルレンディングのおすすめサービスはソーシャルレンディングのおすすめ比較ランキングで紹介していますので合わせてご覧ください。

REITや現物不動産投資と何が違うの?

REIT」は投資信託の一種で、投資家から集めた資金で複数の不動産に投資し、運用益や売買差益を投資家に分配する金融商品です。 

REITは証券取引所に上場されているので日々取引が行われ、不動産投資型クラウドファンディングと比較して値動きが大きく、現金化しやすいのが特徴です。

不動産投資型クラウドファンディングは投資する物件を自分で選択できますが、REITはファンドが投資先を選定するので、望まない物件にも投資せざるを得ない場合があります。

「現物不動産投資」は、自身で不動産を購入して売却益や家賃収入を得る投資方法です。

現物の不動産を保有できるため、居住用や事業用など状況に合わせて自由に利用方法を決められます。

ただし投資するには数百万円〜数千万円単位の資金が必要となり、場合によっては管理会社依託費や物件の修繕費などが発生するため、不動産投資型クラウドファンディングよりも投資のハードルは高いと言えます。

どの手段で不動産投資をするのかは、メリット・デメリットをよく比較した上で決めるようにしましょう。

おすすめ不動産投資型クラウドファンディングまとめ

不動産投資型クラウドファンディングを利用すれば、個人ではなかなか投資できないような不動産にも1万円程度の少額から投資ができます

物件を管理する必要もなく、一度出資すればあとは配当金を受け取るだけでOKです。

優先劣後方式を採用している不動産投資型クラウドファンディングを選べば、投資家に損失が発生しにくいので安心して投資できるでしょう。

不動産投資型クラウドファンディングは他の金融商品に比べて歴史が浅い分、今後さらなる市場の拡大が期待できると言われています。

本記事を参考にして、この機会に不動産投資型クラウドファンディングをチェックしてみてはいかがでしょうか

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監修者

InvestNavi(インヴェストナビ)編集部です。我々は、証券会社銀行省庁等の出身者や、FP証券外務員などの資格を持つ有識者を中心に、株式・為替・仮想通貨をはじめとした各分野に精通した金融の専門家によって結成されています。各自の専門知識をもとに、鮮明かつ初心者の方々から上級者の方々まで参考にすることができる信頼性の高い情報を提供します。

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