仮想通貨DeFiとは?収益を上げる仕組みや稼ぎ方・始め方を解説

defiとは

今回は、Defiの仕組みや投資・レンディングを利用して収益を得る方法について詳しく解説していきます。

これからDefiを活用して収益を得ていきたいと考えている方は、是非参考にしてみてください。

※DeFiを利用した投資には当局の規制や取引所のリスクがありますので、十分に気をつけてください。また、日本の金融庁の認可を取っている金融商品ではありません。

この記事の要点
  • Defiとは一体何なのか、どういった仕組みなのか
  • Defiを活用して収益を得る2つの方法を解説
  • Defiを活用すればどれだけ稼ぐことができるのか
  • 国内でイーサリアムを購入できる3つの取引所を紹介

DeFiとは基本的にイーサリアムのスマートチェーンをベースにした分散型のアプリケーションです。

この金融商品が最近注目されている理由は高い収益性を狙うことができるからです。

実際に年利で約20%を狙うことができるなど、他の金融商品に比べても魅力的な収益性が提供されています。

DeFiにて利益を取るためには、基本的にイーサリアムが必要になりますので、まだ保有していないという方は是非コインチェックから購入してみてください。

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目次

Defi(分散型金融)とは?仕組みや概要を解説

Defi(分散型金融)とは、「Decentralized Finance」を略称しており、金融サービス・エコシステムなどのアプリケーションのことを指しています。

イーサリアムのブロックチェーンを基盤としており、管理者を必要としないインターネット上で誰でもアクセス・提供が可能です。

Defiの仕組みは、ブロックチェーン技術をさらに進化させたもので、中央集権型システムを必要とすることなく、自律的に金融資産の管理を行うことができます。

Defi

従来のブロックチェーン技術では、資産の移動・管理がメインでしたが、Defiでは、金融資産などの複雑な移動・ 取引を可能にしています。

そのため、資産の移動・取引を行う際に金融機関を挟む必要がなく、スピードを上げて金融資産取引が可能になるのです。

例えば、現在主要な国内取引所は中央集権型の取引所とカテゴライズされ、高い手数料が発生することや入出金に時間がかかる問題を抱えています。

その問題をDeFiの1つであるDEX(分散型取引所)であれば解決可能です。

用語解説

DEXとは…

Decentralized Exchangeの略称で、分散型取引所と呼ばれる取引所。主にイーサリアム上のスマートコントラクトを利用して作られP2Pの取引を行うことができる。それに対して従来の取引所はCEX(Centralized Exchange)と呼ばれている。

DEXは素早く取引が完了し、低い手数料での取引所を実現、さらに取引の保証はスマートコントラクトで行われるという特徴があるため、非常に注目されています。

近年のDeFiの盛り上がりは、大きく分けて2つです。

DeFiの盛り上がりのポイント
  • DeFi関連銘柄の価格上昇
  • 資金をプールすることで得られる高金利の収益

以前から画期的なファイナンスシステムとしてDEXは注目されていましたが、取り扱い銘柄が少なく、流動性が低いという欠陥を抱えていたので、取引を行う主要なプラットフォームとして頻繁に取引されることがありませんでした。

しかし、流動性を担保するために「Pool」という仕組みが採用されることで、根本的な問題の解決に成功しました。

利用者は資金をPoolすることによって、取引手数料をガバナンストークンで受け取ることができます。

つまり、資金を預けておくだけでトークンが自動的に分配されるようになったのです。

この仕組みによってDEXの資金量が増加し、流動性の問題や取り扱い銘柄が少ないという問題の解決に成功しました。

また、DEXでの取引量が増えることによって、ガバナンストークンの価値も向上し主要取引所への上場を機会に大幅な価格上昇を遂げました。

これにより、「資金を預ける→ガバナンストークンがもらえる→トークンの価格高騰」流れが作られ、DEXを始めとしたDeFiの注目がさらに高まったのです。

現在主要なDEXとして取引が多くされているものの中には、CompoundUniswapPancakeSwapなどがあります。

Defiを活用してお金を稼ぐ方法

Defiを活用してお金を稼ぐ方法は大きく分けて以下の2つです。

  • Defi銘柄への投資
  • Defiサービスを利用したレンディング

それでは、それぞれについて解説をしていきます。

Defi銘柄に投資を行う

1つ目の方法はDeFiの関連通貨に投資を行うということです。

DeFiでは基軸となっているイーサリアムや、取引所が配布を行っているガバナンストークンは全て取引所で売買をされています。

また、近年では急激な価格上昇を遂げている通貨もありますので、それらの通貨を保有することによる為替差益を獲得することが可能です。

通貨名変動率(2020.11〜2020.2)
Uniswap+1200%
COMP+700%
CAKE+6300%
Balancer+500%
2020年11月〜2021年2月までの価格変動

2020年の秋ごろからDeFiの盛り上がりを見せ、2020年2月にかけて価格が大きく高騰しました。

実際に上記の通貨は海外の取引所にて購入することができますので、今後伸びる銘柄を保有することによる為替差益を狙うことが可能です。

Defiのサービスへ資金をPoolする

2つ目の方法はDeFiへ資金をPoolすることによる金利収益を得るという方法です。

例えば、Binanceが提供しているBSC上で稼働するAMM(Automated Market Makers)で稼働する「PancakeSwap」では、資金をプールすることによって手数料収入をCAKEと言われるトークンで獲得することが可能です。

もちろん、このCAKEは市場でも取引がされており、取得したトークンを売ることによって利益を得たり、再投資することによって複利的に資産運用することができます。

メリット
  • チャートに張り付いてトレードをする必要がない
  • 高い金利収入を得ることができる

具体的なメリットは2つです。

まず、資金をプール(預け入れ)しておくだけですので、資金を増やすために短期トレードをする必要がなくなります。

短期トレードは精神衛生に悪影響を与えることが多く、本業を抱えている方が大きな資金を短期トレードで運用するのは推奨しません。

このDeFiでは、トレードをせずに資金を増やすことができるので、精神的にも負担が少ない資産運用の方法の1つです。

また、他の金融商品に比べても高い金利収入を得ることができるので、2021年3月時点では魅力的な投資方法です。

実際にPancakeSwapで提供されているAPY(年利)を下記にまとめておきます。

通貨ペアAPY
USDC/BUSD19.81%
CAKE/BNB151.53%
BOR/BNB342.46%
SUSHI/ETH88.24%
PancakeSwapの3月1日のデータ

インパーマネントロスが一番ないとされているステーブルコインの組み合わせでさえ、APYが19%と非常に高いということがわかると思います。

もちろん、アルトコイン同士の組み合わせは変動が激しいため、APYも高くなっていますがリスクが高いということですので注意しましょう。

デメリット
  • 価格変動のリスクを受ける
  • 政府の規制による影響を受ける可能性がある

他の金融商品に比べて高いAPYを提供しているDeFiですが、預け入れる通貨によっては価格変動の影響により評価額(法定通貨基準での資産額)が大きく減少してしまう可能性があります。

そのため、これからDeFiを始めるという方であればステーブルコインの通貨ペアを選ぶことでリスクを下げることができます。

中にはAPYで100%を超えるものが多いため、そちらの方が魅力的に思われるかもしれませんが当然保有するリスクは増大します。

2つ目のデメリットとしてDeFiがまだ始まったばかりの金融商品であるため、当局の規制を受ける可能性は十分にあり得るということです。

ICOも規制を受ける前は乱立し、その後各国でICOの規制が敷かれることになったという背景があります。

DeFiも今後の動きによっては、政府からの影響を受けることも視野にリスクヘッジをしていきましょう。

Defiの銘柄に投資をして利益を得る方法

Defiの銘柄に投資して利益を得るための流れは以下の通りです。

国内の仮想通貨取引所でビットコインを購入する
海外の仮想通貨取引所へ送金する

それでは、それぞれについて解説します。

国内の仮想通貨取引所でビットコインを購入する

DeFiの関連銘柄の多くは海外の取引所でのみ購入することができます。

そのため、投資を行う手順として「国内取引所から仮想通貨を海外取引所へ送金する」ということが必要になります。

海外取引所へ送金する際にビットコインだと送金手数料が割高になる可能性があるという点に注意しましょう。

これから仮想通貨投資を始めるという方であればコインチェックがおすすめです。

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海外の仮想通貨取引所へ送金する

Defiの銘柄に投資を行い利益を生み出した後は、国内ではなく海外の仮想通貨取引所へ送金を行います。

海外の仮想通貨取引所に送金することで、好きなDeFiの関連通貨を購入することができます。

主な関連通貨
  • UNI
  • COMP
  • CAKE

他にもまだまだ関連通貨がありますので、ご自身でよくリサーチをして将来性のある通貨に投資をしてみてください。

海外の取引所に送金をする際は、アドレスのミスで届かないということがありますので十分に注意しましょう。

※海外の仮想通貨取引所は金融庁から認可されていないため、思わぬトラブルやリスクがありますので気をつけてください。

Defiに資金をPoolして利益を得る方法

続いては、DefiのPoolを利用して利益を得る方法について詳しく解説していきます。

国内取引所でイーサリアムを購入する
購入したイーサリアムをイーサリアムウォレットへ送金する
イーサリアムウォレットとDefiサービスを結びつける
分散型取引所にて、自分の資金を貸し付ける

それでは、解説していきます。

国内取引所でイーサリアムを購入する

基本的にDeFiはイーサリアム上のブロックチェーンで提供されています。

そのため、イーサリアムを用意する必要がありますので、国内取引所のコインチェックでイーサリアムを購入しましょう。

※ただし、PancakeSwapの場合はイーサリアムではなくBNB(バイナンスコイン)を用意する必要があり、これはBinanceのみで購入が可能です。

イーサリアムを購入する方法
  • コインチェックの口座開設を行う
  • コインチェックに資金を入金する
  • 入金後、イーサリアムを購入する

まずはコインチェックの公式サイトにて、無料の口座開設を行ってください。

口座開設が完了したら、素早く取引を完了させるためにも本人確認を当日中に行いましょう。

本人確認が受理されたら、資金を入金しイーサリアムを購入しましょう。

購入したイーサリアムをイーサリアムウォレットへ送金する

次に、購入したイーサリアムはイーサリアムウォレットへ送金しましょう。

イーサリアムウォレットとは、購入したイーサリアムを保管することができるウォレットサービスのことを指しています。

イーサリアムウォレットは複数サービスが存在していますが、本記事ではMetaMaskを使用して解説していきます。

メタマスク

MetaMaskでは、イーサリアムをウェブブラウザ上で管理・保管することが可能です。

購入したイーサリアムをMetaMaskに送金するためには、手数料が発生しますので、送金前に予め確認しておきましょう。

イーサリアムウォレットとDefiサービスを結びつける

購入したイーサリアムをイーサリアムウォレットに送金することができたら、MetaMaskとDefiサービスを結びつける必要があります。

先ほど紹介したPancakeSwapではバイナンスのスマートチェーン上で動くAMMとなっているため、他のイーサリアムベースのAMMと仕様が違いますので注意してください。

通常のイーサリアムのスマートチェーン上で展開されているAMMの場合は「APP」というボタンから選んで提携することができます。

compound
comopoundのホームページ

上記はレンディングのDeFiを提供しているCompoundですが、Compoundの公式サイトへ遷移すると右上にAPPというボタンがあります。

こちらをクリックすると、提携できるウォレットを選択することができますので「Metamask」を選んで提携させましょう。

Compoundの始め方や使い方でも詳しく解説しているので、是非合わせて確認してみてください。

分散型取引所にて、自分の資金を貸し付ける

提携が完了したら、希望するトークンを選択して自分の資金をプールしていきましょう。

基本的に手数料収入は提供されているサービスのガバンナンストークンで受け取ることが可能です。

トークンの例
  • Uniswap:UNI
  • Compound:COMP
  • PancakeSwap:CAKE

受け取ったガバナンストークンは好きなように売却することができますし、保有してさらなる値上がりを期待して保有することが可能です。

Defiでどれくらい稼ぐことができるのか

次にDeFiでどれだけの収益をあげられるのかを解説していきます。

DeFiは基本的にAPY15%〜20%のステーブルコインをプールしたとしても、収益性は資金量に依存します。

そのため、資金量が少ないという方では高い利益を得ることは難しいのが現状です。

少なくとも50万円以上の資金がある方にとって、魅力的な金融商品と言えます。

期間ROI(収益率)
1日0.06%
7日0.40%
30日1.71%
365日22.97%
2021年3月1日のUSDC-BUSDの収益率
from PancakeSwap

上記がステーブルコインの資金プールを行った時の収益率になります。

この数字をベースに資金ごとで分けた1年間運用した時の、増加幅も見ていきましょう。

資金額1年後増加幅
10万円122,000円22,000円
50万円610,000円11,000円
100万円1,220,000円220,000円
300万円3,660,000円660,000円
500万円6,100,000円1,100,000円
1000万円12,200,000円2,200,000円
3000万円36,660,000円6,660,000円
3月1日時点の収益シミュレーション

3月時点の利率が継続するとなると、収益の増加幅は表のようになります。

かなり高い収益性が期待できるということがわかりますね。

ただし、提示されているAPYは毎日変動するので、仮想通貨の相場やプールされている資金の量によって現在の利率よりも低くなるという可能性がある点に注意してください。

国内でイーサリアムを購入できるおすすめ取引所

国内でDeFiに必要なイーサリアムを購入できるおすすめの取引所は以下の3つです。

  • コインチェック
  • DMM Bitcoin
  • GMOコイン

それでは特徴を見ていきましょう。

コインチェック

コインチェックの公式サイト-1
名称CoinCheck(コインチェック)
ホームページ公式サイト
取り扱い仮想通貨17通貨
最低取引額0.005BTC
提供サービスコインチェック電気・コインチェックつみたて

コインチェックとは、2012年からサービスを開始している国内取引所です。

取り扱っている通貨数は全17種類、もちろんイーサリアムを購入することもできます。

ビットコインやイーサリアム以外の仮想通貨が気になっている方には、おすすめの取引所と言えるでしょう。

実際にInvest Naviのおすすめ仮想通貨取引所ランキングでは1位として紹介させて頂いております。

しかも、サイトやスマホ専用アプリは、非常に使いやすく、始めて仮想通貨取引を始める方にかなり配慮されています。

また、コインチェックでは取り扱い通貨全てを日本円で購入することが可能です。

コインチェックでは、日本円で全て購入できるため、無駄な手続き・手数料を支払うことなく手続きができます。

仮想通貨取引以外にも、「コインチェック電気」・「コインチェックつみたて」などの取引を行うことなく資産を増やすことができるサービスも存在しているため、幅広く仮想通貨を活用することが可能です。

コインチェックは、スマホから簡単に口座開設を行うことができますので、気になる方は是非コインチェックの公式サイトをご覧ください。

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DMM Bitcoin

dmmbitcoin-DMMビットコイン
名称DMM Bitcoin
公式サイト公式サイト
取り扱い通貨数11種類
最低取引額0.001BTC
提供サービススマホ本人確認・新規口座開設キャンペーン

DMM Bitcoinとは、様々なインターネット・金融サービスを展開している仮想通貨(暗号資産)販売所です。

取り扱い暗号資産数はビットコイン・イーサリアムとする全11種類となっており、自身の好きな暗号資産を選んで取引を行うことができます。

また、アルトコインに関してはレバレッジを効かせて取引することが可能です。

しかし、ロストカットの水準が低めに設定されているため、価格がよく揺れ動く仮想通貨(暗号資産)取引においては、デメリットに感じてしまう可能性があります。

DMM Bitcoinは口座開設依頼を行ってから最短1日で審査が完了しますので、申込当日からサービスを利用することができます。

しかも、申し込みはスマホ上で数分で完結しますので、忙しい方でもすぐに仮想通貨(暗号資産)取引を始めることができるでしょう。

DMM Bitcoinが気になる方は、是非DMM Bitcoinの公式サイトをご覧ください。

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GMOコイン

GMOコインの公式サイト
名称GMOコイン
公式サイトGMOコインの公式サイト
取り扱い通貨数9種類
最低取引額0.0001BTC
提供サービスつみたて暗号資産・毎日10人仮想通貨購入キャンペーン

GMOコインとは、GMOインターネット株式会社が運営している仮想通貨取引所です。

多岐にわたり金融サービスを運営しているGMOグループが手掛けているため、始めて仮想通貨取引を行う方でも安心して始めることができるでしょう。

また、取り扱い通貨数は9種類となっており、上記で紹介している2社の中で1番少ないです。

しかし、イーサリアムを問題なく購入することができますし取引に関する手数料は全て無料ですので、お得に取引を行うことができます。

GMOコインでは、取引所と販売所が提供されているため、自身の取引スタイルや状況に合わせて購入対応が可能です。

スマホ上から簡単に取引を始めることができますので、是非GMOコインの公式サイトをご覧ください。

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Defiの始め方・やり方まとめ

今回はDefiの始め方・やり方についてまとめていきました。

これから、Defiのサービスを利用して稼いでいきたいと考えている方は是非参考にしてみてください。

この記事のまとめ

Defiはイーサリアムのブロックチェーン情報を基盤としたアプリケーション
Defiを利用して稼ぐならDefi銘柄への投資・レンディングの2つ
Defiは金融機関に預けるよりも高い金利を稼ぐことはできるが、一定のリスクが存在している
国内でイーサリアムを購入するなら「コインチェック」・「DMM Bitcoin」・「GMOコイン」がおすすめ

DeFiは今後さらなる発展が予想される金融アプリケーションですので、是非チェックしてみてください。

2021年3月時点においても他の金融商品に比べて高い金利が提供されているので、世界中から資金が集まり注目されています。

ステーブルコインのPoolでは本記事で解説した通り、低いリスクで高いAPYを狙うことが可能です。

DeFiは基本的にイーサリアムを活用して行うことができますので、是非コインチェックにてイーサリアムを購入してみてください。

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